招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明     书（二零二五年第一号）    基金管理东谈主：招商基金管理有限公司    基金托管东谈主：中信银行股份有限公司      截止日：2025 年 3 月 14 日                   招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                       要紧请示   招商招钱宝货币阛阓基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员会 2014 年 册公开召募。本基金的基金合同于 2014 年 3 月 25 日肃穆收效。本基金为契约型绽放式。   招商基金管理有限公司（以下称“本基金管理东谈主”或“管理东谈主”）保证招募说明书的内 容真确、准确、齐全。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册， 并不标明其对本基金的价值和收益作出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金管理东谈主依照恪尽责守、忠实信用、严慎辛苦的原则管理和运用基金财产，但投资者 购买货币阛阓基金并不即是将资金看成进款存放在银行或者进款类金融机构，基金管理东谈主不 保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资东谈主赎回时，所得或会高于或低于投 资东谈主先前所支付的金额。如对本招募说明书有任何疑问，应寻求稳重及专科的财务意见。   投资有风险，投资东谈主拟认购（或申购）基金时应谨慎阅读本招募说明书，全面透露本基 金产物的风险收益特征，并承担基金投资中出现的各样风险，包括：因合座政事、经济、社 会等环境身分对质券价钱产生影响而形成的系统性风险，个别证券独到的非系统性风险，由 于基金投资东谈主连气儿大宗赎回基金产生的流动性风险，基金管理东谈主在基金管理实施过程中产生 的基金管理风险，本基金的特定风险等。   本基金的投资规模包括债券回购，债券回购为提高基金组合收益提供了可能，但也存在 一定的风险。如发生债券回购交收讲错，质押券可能濒临被处置的风险，因处置价钱、数目、 时候等的不确定，可能会给基金资产形成损失。   本基金是货币阛阓基金，属证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和预期收益低 于股票型基金、羼杂型基金、债券型基金。投资东谈主应充分磋议自身的风险承受智商，并对于 认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资步履作出稳重决策。基金管理东谈主提醒投资东谈主 基金投资的“买者自夸”原则，在投资东谈主作出投资决策后，基金运营现象与基金净值变化引 致的投资风险，由投资东谈主自行负责。   基金的过往功绩并不预示其畴昔推崇。基金管理东谈主所管理的其它基金的功绩并不组成对 本基金功绩推崇的保证。投资东谈主在认购（或申购）本基金时应谨慎阅读本基金的招募说明书 和基金合同。   《基金合同》收效后，基金招募说明书信息发生要紧变更的，基金管理东谈主应当在三个工 作日内，更新基金招募说明书，并登载在指定网站上。基金招募说明书其他信息发生变更的， 基金管理东谈主至少每年更新一次。基金合同隔断的，基金管理东谈主不错不再更新基金招募说明书。   本基金本次更新招募说明书所载内容截止日为 2025 年 3 月 14 日，连络财务和功绩推崇 数据截止日为 2024 年 12 月 31 日，财务和功绩推崇数据未经审计。   本基金托管东谈主中信银行股份有限公司已复核了本次更新的招募说明书。 招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                                                        招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）               招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                   §1 引子   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）等联系 法律律例和《招商招钱宝货币阛阓基金（原招商招玉帛货币阛阓基金）基金合同》（以下简 称《基金合同》）编写。   基金管理东谈主承诺本招募说明书不存在职何虚伪纪录、误导性述说或者要紧遗漏，并对其 真确性、准确性、齐全性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的贵寓苦求召募 的。本基金管理东谈主莫得寄托或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基金份额，即成为基金份 额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的步履自身即标明其对基金合同的承认和接 受，并按照《基金法》、基金合同非常他连络轨则享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲了解 基金份额持有东谈主的权利和义务，应翔实查阅基金合同。              招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                 §2 释义 在本招募说明书中，除非另有所指，下列词语或简称代表如下含义： 基金或本基金：      指招商招钱宝货币阛阓基金； 基金合同：        指《招商招钱宝货币阛阓基金（原招商招玉帛货币阛阓基金）              基金合同》及对该基金合同的任何有用纠正和补充； 招募说明书：       指《招商招钱宝货币阛阓基金招募说明书》非常更新； 基金产物贵寓概要：    指《招商招钱宝货币阛阓基金基金产物贵寓概要》非常更新； 发售公告：        指《招商招玉帛货币阛阓基金基金份额发售公告》； 托管左券：        指《招商招钱宝货币阛阓基金（原招商招玉帛货币阛阓基金）              托管左券》非常任何有用纠正和补充； 中国证监会：       指中国证券监督管理委员会； 中国银保监会：      指中国银行保障监督管理委员会； 《基金法》：       指 2003 年 10 月 28 日经第十届天下东谈主民代表大会常务委员会第              五次会议通过，2012 年 12 月 28 日经第十一届天下东谈主民代表大              会常务委员会第三十次会议纠正，自 2013 年 6 月 1 日起实施的              《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其经常作念出              的纠正； 《销售办法》：      指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同庚 6 月 1 日实施的《证              券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其经常作念出的纠正； 《运作办法》：      指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同庚 8 月 8 日实施的《公              开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其经常作念出              的纠正； 《信息裸露办法》：    指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日实施的《公              开召募证券投资基金信息裸露管理办法》及颁布机关对其经常              作念出的纠正； 《流动性风险轨则》：   指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同庚 10 月 1 日实施的《公              开召募绽放式证券投资基金流动性风险管理轨则》及颁布机关              对其经常作念出的纠正； 元：           指东谈主民币元； 基金管理东谈主：       指招商基金管理有限公司； 基金托管东谈主：       指中信银行股份有限公司； 登记业务：        指本基金登记、存管、清理和交收业务，具体内容包括投资者              招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）              基金账户管理、基金份额注册登记、清理及基金往来证据、发              放红利、建立并督察基金份额持有东谈主名册等和办理非往来过户              等； 登记机构：        指办理登记业务的机构。本基金的登记机构为招商基金管理有              限公司或接受招商基金管理有限公司寄托代为办理登记业务的              机构； 基金账户：        指登记机构为投资东谈主开立的、记录其持有的、基金管理东谈主所管              理的基金份额余额非常变动情况的账户； 基金往来账户：      指销售机构为投资东谈主开立的、记录投资东谈主通过该销售机构办理              认购、申购、赎回、诊疗及转托管等业务而引起的基金份额变              动及结余情况的账户； 投资者：         指个东谈主投资者、机构投资者、及格境外机构投资者和法律律例              或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者； 个东谈主投资者：       指依据中华东谈主民共和国连络法律律例不错投资于证券投资基金              的天然东谈主； 机构投资者：       指照章不错投资证券投资基金的、在中华东谈主民共和国境内正当              登记并存续或经连络政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、事              业法东谈主、社会团体或其他组织； 及格境外机构投资者：   指稳妥联系法律律例轨则不错投资于在中国境内照章召募的证              券投资基金的中国境外的机构投资者； 基金份额持有东谈主大会：   指按照基金合同第八部分之轨则召集、召开并由基金份额持有              东谈主或其正当的代理东谈主进行表决的会议； 基金召募期：       自基金份额发售之日起至发售扫尾之日止的期间，最长不得超              过 3 个月； 基金合同收效日：     指基金召募达到法律律例轨则及基金合同轨则的条件，基金管              理东谈主向中国证监会办理基金备案手续收场，并取得中国证监会              书面证据的日历； 基金合同隔断日：     指基金合同轨则的基金合同隔断事由出现后，基金财产清理完              毕，清理效果报中国证监会备案并赐与公告的日历； 存续期：         指基金合同收效至隔断之间的不按时期限； 就业日：         指上海证券往来所和深圳证券往来所的平日往来日； 认购：          指在基金召募期内，投资者按照基金合同和招募说明书的轨则              苦求购买本基金基金份额的步履； 申购：          指基金合同收效后，投资东谈主根据基金合同和招募说明书的轨则             招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）             苦求购买基金份额的步履； 赎回：         指基金合同收效后，基金份额持有东谈主按基金合同和招募说明书             轨则的条件要求将基金份额兑换为现款的步履； 基金诊疗：       指基金份额持有东谈主按照本基金合同和基金管理东谈主届时有用公告             轨则的条件，苦求将其持有基金管理东谈主管理的、某一基金的基             金份额诊疗为基金管理东谈主管理的其他基金基金份额的步履； 转托管：        指基金份额持有东谈主在本基金的不同销售机构之间实施的变更所             持基金份额销售机构的操作； 按时定额投资经营：   指投资东谈主通过连络销售机构暴虐苦求，约定每期申购日、扣款             金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定             银行账户内自动完成扣款及基金申购苦求的一种投资方式； 销售机构：       指招商基金管理有限公司以及稳妥《销售办法》和中国证监会             轨则的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金管理东谈主订立             了基金销售服务代理左券，代为办理基金销售业务的机构； 指定媒介：       指中国证监会指定的用以进行信息裸露的天下性报刊及指定互             联网网站（包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监             会基金电子裸露网站）等媒介； 绽放日：        指为投资者办理基金申购、赎回等业务的就业日； T 日：        指销售机构在轨则时候受理投资东谈主申购、赎回或其他业务苦求             的绽放日； T+n 日：      指 T 日后（不包括 T 日）第 n 个就业日，n 指天然数； 元：          指东谈主民币元 基金收益：       基金投资所得债券利息、单子投资收益、买卖证券价差、银行             进款利息以非常他收入，因运用基金财产带来的成本和用度的             细水长流计入收益； 摊余成本法：      指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或左券利率并磋议             其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按实践利率法摊销，             逐日计提损益； 每万份基金净收益：   指按照联系律例策画的每万份基金份额的日收益； 七日年化收益率：    指最近七个天然日（含节沐日）的每万份基金净收益折算出的             年收益率； 基金资产总值：     指基金持有的各样有价证券、银行进款本息、应收款项以及以             其他资产等体式存在的基金财产的价值总和； 基金资产净值：     指基金资产总值减去基金欠债后的价值；            招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 基金份额净值：    指以策画日基金财产净值除以策画日基金份额总额所得的单元            基金份额的价值； 基金资产估值：    指策画、评估基金财产和欠债的价值，以确定基金财产净值、            每万份基金净收益和七日年化收益率的过程； 流动性受限资产：   指由于法律律例、监管、合同或操作费劲等原因无法以合理价            格赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往来日以上的            逆回购与银行按时进款（含左券约定有条件提前支取的银行存            款）、资产营救证券、因刊行东谈主债务讲错无法进行转让或往来            的债券等； 销售服务费：     指本基金用于持续销售和服务基金份额持有东谈主的用度，该笔费            用从基金财产中扣除，属于基金的营运用度； 多量赎回：      指本基金单个绽放日，基金净赎回苦求（赎回苦求份额总额加            上基金诊疗中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基            金诊疗中转入苦求份额总额后的余额）进取上一绽放日基金总            份额的 10%； 货币阛阓用具：    现款；一年以内（含一年）的银行按时进款、大额存单；剩余            期限在三百九十七天以内（含三百九十七天）的债券；期限在            一年以内（含一年）的债券回购；期限在一年以内（含一年）            的中央银行单子；中国证监会、中国东谈主民银行认同的其他具有            精良流动性的金融用具； 法律律例：      指中华东谈主民共和国现行有用的法律、行政律例、司法解释、地            方律例、地方规章、部门规章非常他表随心文献以及对于该等            法律律例的经常修改和补充； 不可抗力：      指基金合同当事东谈主不成预感、不成幸免且不成克服的客不雅事件。                            招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                            §3 基金管理东谈主    公司称号：招商基金管理有限公司    注册地址：深圳市福田区深南通衢 7088 号    设立日历：2002 年 12 月 27 日    注册老本：东谈主民币 13.1 亿元    法定代表东谈主：王小青    办公地址：深圳市福田区深南通衢 7088 号    电话：（0755）83199596    传真：（0755）83076974    连络东谈主：赖想斯    股权结构和公司沿革：    招商基金管理有限公司于 2002 年 12 月 27 日经中国证监会证监基金字2002100 号文 批准设立，是中国第一家中外合股基金管理公司。面前公司注册老本金为东谈主民币十三亿一千 万元（RMB1，310，000，000 元），推进及股权结构为：招商银行股份有限公司（以下简称“招 商银行”）持有公司全部股权的 55%，招商证券股份有限公司（以下简称“招商证券”）持 有公司全部股权的 45%。 力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建，成立 时注册老本金东谈主民币一亿元，推进及股权结构为：招商证券持有公司全部股权的 40%，ING Asset Management B.V.（荷兰投资）持有公司全部股权的 30%，中国电力财务有限公司、 中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司各持有公司全部股权的 10%。 民币一亿元加多至东谈主民币一亿六千万元，推进及股权结构不变。 力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司及招商证券分别持有 的公司 10％、10％、10％及 3.4%的股权； ING Asset Management B.V.（荷兰投资）受让 招商证券持有的公司 3.3％的股权。上述股权转让完成后，公司的推进及股权结构为：招商 银 行 持 有 公 司 全 部 股 权 的 33.4% ， 招 商 证 券 持 有 公 司 全 部 股 权 的 33.3% ， ING Asset Management B.V.（荷兰投资）持有公司全部股权的 33.3%。同期，公司注册老本金由东谈主民 币一亿六千万元加多至东谈主民币二亿一千万元。                      招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） B.V.（荷兰投资）将其持有的公司 21.6%股权转让给招商银行、11.7%股权转让给招商证券。 上述股权转让完成后，公司的推进及股权结构为：招商银行持有全部股权的 55％，招商证 券持有全部股权的 45％。 证券按原有股权比例向公司同比例增资东谈主民币十一亿元。增资完成后，公司注册老本金由东谈主 民币二亿一千万元加多至东谈主民币十三亿一千万元，推进及股权结构不变。   公司主要推进招商银行股份有限公司成立于 1987 年 4 月 8 日。招商银行永久坚持“因 您而变”的经营服务理念，已成长为中国境内最具品牌影响力的生意银行之一。2002 年 4 月 9 日，招商银行在上海证券往来所上市（股票代码：600036）；2006 年 9 月 22 日，招商 银行在香港联合往来所上市（股份代号：3968）。   招商证券股份有限公司是百年招商局集团旗下的证券公司，经过多年创业发展，已成为 领有证券阛阓业务全执照的一流券商。2009 年 11 月 17 日，招商证券在上海证券往来所上 市（代码 600999）；2016 年 10 月 7 日，招商证券在香港联合往来所上市（股份代号：6099）。   公司以“为投资者创造更多价值”为就业，袭取诚信、感性、专科、协调、成长的中枢 价值不雅，勇猛成为中国资产管理行业具有互异化竞争上风、一流品牌的资产管理公司。   王小青先生，复旦大学经济学博士。1992 年 7 月至 1994 年 9 月在中国农业银行江苏省 海安支行就业。1997 年 7 月至 1998 年 5 月在海通证券股份有限公司基金管理部就业。1998 年 5 月至 2004 年 4 月在中国证监会上海专员办就业。2004 年 4 月至 2005 年 4 月在天一证 券有限责任公司就业。2005 年 4 月至 2007 年 8 月历任中国东谈主保资产管理有限公司风险管理 部副总司理兼组合管理部副总司理、组合管理部副总司理、组合管理部总司理。2007 年 8 月至 2020 年 3 月历任中国东谈主保资产管理有限公司总裁助理、副总裁，党委委员、党委副书 记，投委会主任委员等职。2020 年 3 月加入招商基金管理有限公司，历任公司党委文牍、 董事、总司理、董事长等职。2021 年 9 月起兼任招商信诺东谈主寿保障有限公司董事长。2021 年 10 月至 2023 年 7 月任招商银行股份有限公司行长助理。2021 年 11 月起兼任招商信诺资 产管理有限公司董事长。2023 年 1 月起任招商银行股份有限公司党委委员。2023 年 2 月至 行股份有限公司副行长。现任公司党委文牍、董事长。   李俐女士，北京大学世界经济学硕士。1994 年 7 月加入招商银行，曾任总行统计信息 中心副主任、经营财务部副总司理、资产欠债管理部副总司理、全面风险管理办公室副总经                      招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 理兼操派头险管理部总司理、风险管理部副总司理、财务司帐部副总司理、财务司帐部总经 理，兼任采购管理部总司理等职务。2023 年 11 月起任招商银行总行资产欠债管理部总司理 （2024 年 6 月起兼任投资管理部总司理、境外分行管理部总司理）。兼任招商永隆银行有 限公司董事、招银金融租借有限公司董事、招银海外金融控股有限公司董事、招银海外金融 有限公司董事、招联消耗金融股份有限公司董事、招商信诺东谈主寿保障有限公司董事。现任公 司董事。   缪新琼先生，武汉大学金融学硕士。2004 年 7 月加入招商证券，曾任青岛即墨市蓝鳌 路证券营业部负责东谈主、深圳益田路免税商务大厦证券营业部副总司理、深圳深南通衢车公庙 证券营业部负责东谈主、金钱管理及机构业务总部机构业务部负责东谈主。2022 年 12 月起任招商证 券金钱管理及机构业务总部金钱管理部负责东谈主（2024 年 6 月起兼任金钱管理与机构业务总 部机构业务部负责东谈主）。现任公司董事。   徐勇先生，复旦大学法学博士。1990 年 7 月至 1992 年 9 月在上海钢铁汽车运载股份有 限公司就业。1998 年 4 月至 2009 年 3 月在上海市政府办公厅就业。2009 年 3 月至 2014 年 副总司理、总司理。2014 年 3 月至 2015 年 7 月历任太保安联健康保障股份有限公司筹备组 副组长、党委委员、副总司理。2015 年 7 月至 2022 年 5 月历任长江养老保障股份有限公司 党委委员、副总司理、常务副总司理、副总司理（专揽就业）、党委副文牍、总司理。2022 年 6 月加入招商基金管理有限公司，现任公司党委副文牍、董事、总司理。   张想宁女士，中国东谈主民银行金融研究所金融学博士研究生。1989 年 8 月至 1992 年 11 月历任中国金融学院海外金融系助教、讲师。1992 年 11 月至 2012 年 6 月历任中国证监会 刊行监管部副处长、处长、副主任，中国证监会上市公司监管部副主任、正局级副主任，中 国证监会创业板部主任。2012 年 6 月至 2014 年 6 月任上海证监局党委文牍、局长。2014 年 6 月至 2017 年 4 月历任中国证监会改进部主任、打非局局长。2017 年 5 月起任证通股份 有限公司董事长。面前兼任百联集团有限公司外部董事。现任公司稳重董事。   陈宏民先生，上海交通大学工学博士研究生。1982 年 9 月至 1985 年 9 月担任上海新联 纺织品收支口公司职工大学教师。1991 年 3 月加入上海交通大学安泰经济与管理学院，历 任讲师、副老师、老师，系主任、研究所长处、副院长。1993 年 4 月至 1994 年 6 月于加拿 大不列颠哥伦比亚大学作博士后研究。2009 年 2 月至 2015 年 3 月兼任摩根士丹利华鑫基金 管理有限公司稳重董事。1994 年 12 月起任上海交通大学安泰管束学院老师，面前兼任上海 交通大学行业研究院副院长、中国管理科学与工程学会副理事长、上海市东谈主民政府参事、                                       《系 统管理学报》杂志主编、上海唯赛勃环保科技股份有限公司稳重董事。现任公司稳重董事。   梁上坤先生，南京大学司帐学博士研究生。2013 年 7 月起在中央财经大学就业，曾任 讲师、副老师、老师。现任中央财经大学科研处副处长，兼任常州百瑞吉生物医药股份有限 公司稳重董事、上海同达创业投资股份有限公司稳重董事。现任公司稳重董事。                      招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）      刘杰先生，厦门大学司帐系司帐学博士。1999 年 7 月加入招商证券参加就业，曾任招 商证券老本阛阓筹谋部总司理助理、招商局海外有限公司（现招商局口岸控股有限公司）财 务部副总司理及副财务总监、招商局集团有限公司财务部总司理助理、招商局金融集团有限 公司财务总监，招商局和顺东谈主寿保障股份有限公司党委委员、副总司理和财务总监。2023 年 4 月于今担任招商证券副总裁（财务负责东谈主），2023 年 8 月于今担任招商证券董事会秘 书。现任公司监事会主席。      孙智华先生，江西财经学院经济学学士学位。1994 年加入招商银行参加就业，曾任深 圳宝安支行燕南支行行长、深圳分行海外业务部总司理助理、深圳分行海外业务部副总司理、 深圳分行中小企业金融部负责东谈主、深圳分行公司银行部总司理、深圳分行公司金融总部总经 理、深圳分行公司金融职业部副总裁兼公司金融总部总司理、广州分行投行与金融阛阓总部 总裁兼投资银行二部总司理、广州分行投行与金融阛阓总部总裁、广州分行行长助理、总行 同行客户部总司理助理、总行同行客户部副总司理、总行资产欠债管理部副总司理、投资管 理部总司理、境外分行管理部总司理。2024 年 6 月起任招商银行总行财务司帐部总司理。 兼任招商信诺资产管理有限公司董事、招银采集科技（深圳）有限公司董事、深圳市银通智 汇信息服务有限公司董事、招银云创信息工夫有限公司董事、台州银行股份有限公司董事。 现任公司监事。      马龙先生，南开大学经济学博士。2009 年 7 月至 2012 年 8 月任职于泰达宏利基金管理 有限公司，曾任研究员；2012 年 11 月加入招商基金管理有限公司，历任固定收益投资部研 究员、基金司理、总监助理、副总监、专科总监，现任公司首席固定收益投资官、职工监事。      詹晓波先生，四川大学工商管理硕士。2004 年 7 月至 2013 年 12 月任职于招商基金管 理有限公司，历任信息工夫部软件开采岗、业务助理、业务司理、高等工程师、副总监。2013 年 12 月至 2016 年 9 月任职于汇添富基金管理股份有限公司，曾任互联网金融总部副总监。      何剑萍女士，华南理工大学司帐学学士。2006 年 7 月加入招商基金管理有限公司，历 任基金核算部助理基金司帐、基金司帐、副总监、专科总监，现任基金核算部总监、职工监 事。      徐勇先生，总司理，简历同上。      欧志明先生，副总司理，华中科技大学经济学及法学双学士、投资经济硕士。2002 年 加入广发证券深圳业务总部任机构客户司理；2003 年 4 月至 2004 年 7 月于广发证券总部任 风险限制岗从事风险管理就业；2004 年 7 月加入招商基金管理有限公司，曾任法律合规部                   招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 高等司理、副总监、总监、督察长，现任公司副总司理、首席信息官、董事会秘书，兼任招 商金钱资产管理有限公司董事及博时基金（海外）有限公司董事。   杨渺先生，副总司理，经济学硕士。2002 年起初后接事于南边证券股份有限公司、巨 田基金管理有限公司，历任金融工程研究员、行业研究员、助理基金司理。2005 年加入招 商基金管理有限公司，历任高等数目分析师、投资司理、待业金投资部（原投资管理二部、 专户资产投资部)负责东谈主及总司理助理，现任公司副总司理。   潘西里先生，督察长，法学硕士。1998 年加入大鹏证券有限责任公司法律部，负责法 务就业；2001 年 10 月加入天同基金管理有限公司监察稽核部，任职主管；2003 年 2 月加入 中国证券监督管理委员会深圳监管局，历任副主任科员、主任科员、副处长及处长；2015 年加入招商基金管理有限公司，现任公司督察长。   董方先生，副总司理，工商管理硕士。曾任职于深圳市赛格东方实业发展公司和交通银 行股份有限公司深圳分行。2001 年 5 月起任职于招商银行股份有限公司，曾任总行资产管 理部副总司理、总行金钱管理部副总司理、总行金钱平台部副总司理。2023 年 8 月加入招 商基金管理有限公司，现任招商基金管理有限公司党委委员、副总司理、深圳分公司和成齐 分公司总司理。   孙明霞女士，副总司理，工学硕士。曾在东谈主力资源和社会保障部就业，2016 年 6 月加 入招商基金管理有限公司任总司理助理，现任招商基金管理有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东谈主、北京分公司总司理，兼任招商金钱资产管理有限公司董事。   向霈女士，工商管理硕士。2006 年加入招商基金管理有限公司，先后曾任职于阛阓部、 股票投资部、往来部，2011 年起任固定收益投资部研究员，现任固定收益投资部资深专科 副总监兼招商招钱宝货币阛阓基金基金司理（管理时候：2014 年 3 月 25 日于今）、招商信 用添利债券型证券投资基金(LOF)基金司理（管理时候：2015 年 6 月 9 日于今）、招商添盈 纯债债券型证券投资基金基金司理（管理时候：2019 年 8 月 22 日于今）、招商添华纯债债 券型证券投资基金基金司理（管理时候：2020 年 7 月 16 日于今）、招商稳裕短债 30 天持 有期债券型证券投资基金基金司理（管理时候：2021 年 6 月 8 日于今）、招商招益宝货币 阛阓基金基金司理（管理时候：2022 年 11 月 11 日于今）、招商金钱宝往来型货币阛阓基 金基金司理（管理时候：2023 年 3 月 16 日于今）、招商招惠 3 个月按时绽放债券型发起式 证券投资基金基金司理（管理时候：2024 年 11 月 26 日于今）。   公司的投资决策委员会由如下成员组成：徐勇、杨渺、王景、朱红裕、于立勇、马龙。                   招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   徐勇先生，简历同上。   杨渺先生，简历同上。   王景女士，总司理助理。   朱红裕先生，公司首席研究官。   于立勇先生，公司首席配置官兼投资管理四部部门负责东谈主。   马龙先生，公司首席固定收益投资官。   根据《基金法》，基金管理东谈主必须履行以下职责： 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 办法》、《销售办法》、《信息裸露管理办法》等法律律例及规章的步履，并承诺建立健全 的里面限制轨制，选择有用措施，注重罪人步履的发生。   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公谈地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额持有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；                   招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （4）向基金份额持有东谈主非法承诺收益或者承担损失；   （5）依照法律、行政律例连络轨则，由国务院证券监督管理机构轨则拦阻的其他步履。   （1）承销证券；   （2）违反轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往来、独揽证券往来价钱非常他不正大的证券往来举止；   （7）法律、行政律例和国务院证券监督管理机构轨则拦阻的其他举止。   法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受联系限制。 律、律例及行业模范，忠实信用、辛苦尽责，不从事以下举止：   （1）越权或非法经营；   （2）违反基金合同或托管左券；   （3）特意挫伤基金份额持有东谈主或其他基金联系机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的贵寓中公私分明；   （5）推辞、滋扰、拦阻或严重影响中国证监会照章监管；   （6）卤莽包袱、挥霍权利；   （7）泄露在职职期间洞悉的连络证券、基金的生意高明，尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资经营等信息；   （8）除为公司进行基金投资外，班师或曲折进行其他股票往来；   （9）协助、接受寄托或以其它任何体式为其它组织或个东谈主进行证券往来；   （10）其他法律、行政律例以及中国证监会拦阻的步履。   （1）依照连络法律、律例和基金合同的轨则，本着严慎的原则为基金份额持有东谈主谋取 最大利益；   （2）不利用职务之便为我方、其代理东谈主、代表东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取利益；   （3）不泄露在职职期间洞悉的连络证券、基金的生意高明，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资经营等信息；   （4）不协助、接受寄托或以其它任何体式为其它组织或个东谈主进行证券往来。                  招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   健全性原则、有用性原则、稳重性原则、彼此制约原则、成本效益原则。   公司的里面限制组织体系是一个权责分明、单干明确的组织结构，以兑现对公司从决策 层到管理层和操作层的全面监督和限制。具体而言，包括如下组成部分：   （1）监事会：监事会依照公司法和公司轨则对公司经营管理举止、董事和公司管理层 的步履哄骗监督权。   （2）董事会风险限制委员会：风险限制委员会看成董事会下设的专门委员会之一，负 责决定公司各项要紧的里面限制轨制并检验其正当性、合感性和有用性，负责决定公司风险 管理政策和政策并检验其践诺情况，审查公司关联往来和检验公司的里面审计和业务搜检情 况等。   （3）督察长：督察长负责监督检验基金和公司运作的正当合规情况及公司里面风险控 制情况，并负责组织携带公司监察稽核就业。督察长发现基金和公司存在要紧风险或隐患， 或发生督察长照章以为需要讲明的其他情形以及中国证监会轨则的其他情形时，应当实时向 公司董事会和中国证监会讲明。   （4）风险管理委员会：风险管理委员会是总司理办公会下设的负责风险管理的专科委 员会，主要负责对公司经营管理中的要紧问题和要紧事项进行风险评估并作出决策，并针对 公司经营管理举止中发生的要紧突发性事件和要紧危急情况，实施危急处理机制。   （5）监察稽核部门：监察稽核部门负责对公司里面限制轨制和风险管理政策的践诺情 况进行合规性监督检验，向公司风险管理委员会和总司理讲明。   （6）各业务部门：风险限制是每一个业务部门和职工最首要的责任。各部门的主管在 权限规模内，对其负责的业务进行检验监督和风险限制。职工根据国度法律律例、公司规章 轨制、谈德模范和步履准则、我方的岗亭职责进行自律。   （1）内限轨制概述   公司内限轨制由里面限制大纲、公司基本轨制、部门管理办法和业务管理办法组成。   其中，公司内控大纲包括《里面限制大纲》和《律例遵照政策（风险管理轨制）》，它 们是各项基本管理轨制的撮要和总览，是对公司轨则轨则的内控原则的细化和伸开。   公司基本轨制包括投资管理轨制、基金司帐核算轨制、信息裸露轨制、监察稽核轨制、 公司财务轨制、贵寓档案管理轨制、功绩评估旁观轨制、东谈主力资源管理轨制和危急处理轨制 等。部门管理办法在公司基本轨制基础上，对各部门的主要职责、岗亭树立、岗亭责任进行 了模范。业务管理办法对公司各项业务的操作进行了模范。   （2）风险限制轨制                    招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）      里面风险限制轨制由一系列的具体轨制组成，具体包括里面限制大纲、律例遵照政策、 岗亭分离轨制、业务隔断轨制、圭臬化功课经过轨制、聚集往来轨制、权限管理轨制、信息 裸露轨制、监察稽核轨制等。      （3）监察稽核轨制      公司设立相对稳重的里面限制组织体系和监察稽核部门。监察稽核部门的职责是依据国 家的连络法律律例、公司里面限制轨制在所赋予的权限内按照所轨则的循序和适当的方法对 监察搜检对象进行平允客不雅的检验和评价，包括探问评价公司内限轨制的健全性、合感性和 有用性、检验公司践诺国度法律律例和公司规章轨制的情况、进行日常风险限制的监控就业、 践诺公司里面按时不按时的里面审计、探问公司里面的罪人案件等。      里面限制的基本要素包括限制环境、风险评估、限制举止、信息疏导、里面监控。      （1）限制环境      公司戮力于设立内控优先和风险限制的理念，培养全体职工的风险防御意志，营造一个 浓厚的风险限制的文化氛围和环境，使全体职工实时了解联系的法律律例、管理层的经营想 想、公司的规章轨制并自发遵照，使风险意志纠合到公司各个部门、各个岗亭和各个业务环 节。      （2）风险评估      公司对组织结构、业务经过、经营运作举止进行分析，发现风险，并将风险进行分类， 找出风险散布点，并对风险进行分析和评估，找出引致风险产生的原因，选择定性定量的手 段分析考量风险的险阻和危害进程。落实责任东谈主，并不时完善联系的风险防御措施。      （3）限制举止      公司限制举止主要包括组织结构限制、操作限制和司帐限制等。      A．组织结构限制      各部门的树立体现部门之间职责有单干，但部门之间又彼此合作与制衡的原则。基金投 资管理、基金运作、阛阓营销部等业务部门有明确的授权单干，各部门的操作彼此稳重、相 互牵制况且有稳重的讲明系统，形成了权责分明、严实有用的三谈监控防地：      a.以各岗亭看法责任制为基础的第一谈监控防地：各部门里面就业岗亭合理单干、职责 明确，并有相应的岗亭说明书和岗亭责任制，对不相容的职务、岗亭分离树立，使不同的岗 位之间形成一种彼此检验、彼此制约的关系，以减少作弊或差错发生的风险。      b.各联系部门、联系岗亭之间彼此监督和牵制的第二谈监控防地：公司在联系部门、相 关岗亭之间建立圭臬化的业务操作经过、要紧业务处理凭据传递和信息疏导轨制，后续部门 及岗亭对前一部门及岗亭负有监督和检验的责任。      c.以督察长、监察稽核部门对各岗亭、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈的 第三谈监控防地。                 招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   B．操作限制   公司设定了一系列的操作限制的轨制技巧，如圭臬化业务经过、业务、岗亭和空间隔断 轨制、授权分责轨制、聚集往来轨制、守密轨制、信息裸露轨制、档案贵寓保全轨制、客户 投诉处理轨制等，限制日常运作和经营中的风险。   C．司帐限制   公司确保基金资产与公司自有财产完全分开，分帐管理，稳重核算；公司司帐核算与基 金司帐核算在业务模范、东谈主员岗亭和办公区域上进行严格辞别。公司对所管理的不同基金以 及本基金下分别设立账户，分帐管理，以确保每只基金和基金资产的齐全和稳重。   （4）信息疏导   即指实时地兑现信息的流动，如从下到上的讲明和从上至下的反馈。   公司建立了里面办公自动化信息系统与业务讲演体系，通过建立有用的信拒却流渠谈， 保证公司职工及各级管理东谈主员不错充分了解与其职责联系的信息，保证信息实时投递适当的 东谈主员进行处理。   公司制定管理和业务讲明轨制，包括按时讲明轨制和不按时讲明轨制。按时讲明轨制按 照逐日、每月、每年度等不同的时候频次进行讲明。   A．践诺体系讲明途径：各业务东谈主员向部门负责东谈主讲明；部门负责东谈主向分摊劝诱、总经 理讲明；   B．监督体系讲明途径：公司职工、各部门负责东谈主向监察稽核部门讲明，监察稽核部门 向总司理、督察长分别讲明；   C．督察长按时出具监察讲明，报送董事会非常下设的风险限制委员会和中国证监会； 如发现要紧非法步履，应立即向董事会和中国证监会讲明。   （5）里面监控   督察长和监察稽核部门东谈主员负责日常监管就业，促使公司职工积极参与和遵照里面限制 轨制，保证轨制有用地实施。公司监事会、董事会风险限制委员会、督察长、风险管理委员 会、监察稽核部门对里面限制轨制持续地进行历练，历练其是否稳妥轨则要求并加以充实和 改善，实时反应政策律例、阛阓环境、工夫等身分的变化趋势，保证内限轨制的有用性。                        招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                          §4 基金托管东谈主   称号：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”）   住所：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层   办公地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层   法定代表东谈主：方合英   成立时候：1987 年 4 月 20 日   组织体式：股份有限公司   注册老本：489.35 亿元东谈主民币   存续期间：持续经营   批准设立文号：中华东谈主民共和国国务院办公厅国办函198714 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字2004125 号   连络东谈主：中信银行资产托管部   连络电话：4006800000   传真：010-85230024   客服电话：95558   网址：bank.ecitic.com   经营规模：保障兼业代理业务；继承公众进款；披发短期、中期和耐久贷款；办理国内 外结算；办理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖 政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证 服务及担保；代理收付款项；提供督察箱服务；结汇、售汇业务；代理绽放式基金业务；办 理黄金业务；黄金收支口；开展证券投资基金、企业年金基金、保障资金、及格境外机构投 资者托管业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。（企业照章自主遴聘经营项 目，开展经营举止；照章须经批准的表情，经联系部门批准后依批准的内容开展经营举止； 不得从事本市产业政策拦阻和限制类表情的经营举止。）   中信银行成立于 1987 年，是中国转换绽放中最早成立的新兴生意银行之一，是中国最 早参与国表里金融阛阓融资的生意银行，并以屡创中国当代金融史上多个第一而蜚声海表里， 为中国经济建造作念出了积极孝顺。2007 年 4 月，中信银行兑当今上海证券往来所和香港联 合往来所 A+H 股同步上市。   中信银行以建造成为“有担当、有温度、有特点、有价值”的最好轮廓金融服务提供者 为发展愿景，充分领悟中信集团“金融+实业”轮廓平台上风，坚持“以客为尊、转换推动、 科技兴行、轻型发展、合规经营、东谈主才强行”，向企业客户和机构客户提供公司银行业务、                     招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 海外业务、金融阛阓业务、机构业务、投资银行业务、往来银行业务、托管业务等轮廓金融 措置有计划，向个东谈主客户提供零卖银行、信用卡、消耗金融、金钱管理、私东谈主银行、出洋金融、 电子银行等多元化金融产物及服务，全地方悠闲企业、机构及个东谈主客户的轮廓金融服务需求。   结果 2023 年末，中信银行在国内 153 个大中城市设有 1，451 家营业网点，在境表里下 设中信海外金融控股有限公司、信银（香港）投资有限公司、中信金融租借有限公司、信银 搭理有限责任公司、中信百信银行股份有限公司、阿尔金银行和浙江临安中信村镇银行股份 有限公司 7 家附属机构。其中，中信海外金融控股有限公司子公司中信银行（海外）在香港、 澳门、纽约、洛杉矶、新加坡和中国内地设有 31 家营业网点和 2 家商务搭理中心。信银（香 港）投资有限公司在香港和境内设有 3 家子公司。信银搭理有限责任公司为中信银行全资理 财子公司。中信百信银行股份有限公司为中信银行与百度公司联合发起设立的国内首家稳重 法东谈主直销银行。阿尔金银行在哈萨克斯坦设有 7 家营业网点和 1 家私东谈主银行中心。   中信银行深刻专揽金融就业政事性、东谈主民性，永久在党和国度政策大局中找准金融定位、 履行金融职责，坚持作念国度政策的忠实践行者、实体经济的有劲服务者、金融强国的积极建 设者。经过 30 余年的发展，中信银行已成为一家总资产限制超 9 万亿元、职工东谈主数超 6.5 万名，具有广大轮廓实力和品牌竞争力的金融集团。2023 年，中信银行在英国《银大家》 杂志“全球银行品牌 500 强排名榜”中排名第 20 位；中信银行一级老本在英国《银大家》 杂志“世界 1000 家银行排名”中排名第 19 位。   刘成先生，中信银行党委副文牍，行长。刘先生现同期担任亚洲金交融作协会理事。刘 先生曾在中央财政金融学院（现中央财经大学）任教，并耐久供职于国度发展和转换委员会、 国务院办公厅，2018 年 4 月至 2021 年 11 月任中信银行监事长。刘先生具有丰富的发展改 革、财政金融联系就业素养，先后就读于中央财政金融学院金融系、中国东谈主民大学金融学院， 获经济学学士、硕士和博士学位，研究员。   谢志斌先生，中信银行副行长，分摊托管业务。谢先生现兼任中国银联股份有限公司董 事。谢先生曾任中国出口信用保障公司党委委员、总司理助理（期间挂职任内蒙古自治区呼 和浩特市委常委、副市长），中国光大集团股份公司纪委文牍、党委委员。此前，谢先生在 中国出口信用保障公司历任东谈主力资源部总司理助理、副总司理、总司理（党委组织部部长助 理、副部长、部长），深圳分公司党委文牍，河北省分公司负责东谈主、党委文牍、总司理。谢 先生毕业于中国东谈主民大学，获经济学博士学位，高等经济师。   杨璋琪先生，中信银行资产托管部总司理，硕士研究生学历。杨先生 2018 年 1 月至 2019 年 3 月，任中信银行金融同行部副总司理；2015 年 5 月至 2018 年 1 月，任中信银行长春分 行副行长；2013 年 4 月至 2015 年 5 月，任中信银行机构业务部总司理助理；1996 年 7 月至                      招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 司理、贸易金融部总司理。 批准，取得基金托管东谈主履历。中信银行本着“忠实信用、辛苦尽责”的原则，切实履行托管 东谈主职责。   结果 2024 年第三季度末，中信银行托管 379 只公开召募证券投资基金，以及基金公司、 证券公司资产管理产物、信赖产物、企业年金、股权基金、QDII 等其他托管资产，托管总 限制达到 15.89 万亿元东谈主民币。 面严格的贯彻践诺；建立完善的规章轨制和操作规程，保证基金托管业务持续、稳健发展； 加强稽核监察，建立高效的风险监控体系，实时有用地发现、分析、限制和幸免风险，确保 基金财产安全，羡慕基金份额持有东谈主利益。 风险防御就业；托管部内设内控合规岗，专门负责托管部里面风险限制，对基金托管业务的 各个就业款式和业务经过进行稳重、客不雅、平允的稽核监察。 限制和防御基金托管业务风险为干线，制定了《中信银行基金托管业务管理办法》、《中信 银行基金托管业务里面限制管理办法》和《中信银行托管业务内控检验实施详情》等一整套 规章轨制，涵盖证券投资基金托管业务的各个款式，保证证券投资基金托管业务正当、合规、 持续、稳健发展。 上、东谈主员上保证基金托管业务稳健发展；建立了安全督察基金财产的物资条件，对业务运行 场面实行封锁管理，在关键部门和岗亭设立了安全守密区，装配了摄像、灌音监控系统，保 证基金信息的安全；建立严实的里面限制防地和业务授权管理等轨制，确保所托管的基金财 产稳重运行；营造精良的里面限制环境，开展多种体式的持续培训，加强职业谈德莳植。                招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   基金托管东谈主根据《基金法》、《运作办法》、《信息裸露办法》、基金合同、托管左券 和连络法律律例及规章的轨则，对基金的投资运作、基金资产净值策画、基金份额净值策画、 应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分拨、联系信息裸露、基金宣传推介材 料中登载的基金功绩推崇数据等进行监督和核查。   如基金托管东谈主发现基金管理东谈主违反《基金法》、《运作办法》、《信息裸露办法》、基 金合同和连络法律律例及规章的步履，将实时以书面体式文书基金管理东谈主限期纠正。在限期 内，基金托管东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促基金管理东谈主改正。基金托管东谈主发现基金 管理东谈主有要紧非法步履或非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主将以书面体式讲明中国 证监会。                        招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                       §5 联系服务机构   直销机构：招商基金管理有限公司   招商基金客户服务热线：400-887-9555（免资料话费）   招商基金官网往来平台   往来网站：www.cmfchina.com   客服电话：400-887-9555（免资料话费）   电话：（0755）83076995   传真：（0755）83199059   连络东谈主：李璟   招商基金直销往来服务连络方式   地址：广东省深圳市福田区深南通衢 7028 号时间科技大厦 7 层招商基金客户服务部直 销柜台   电话：（0755）83196359 83196358   传真：（0755）83196360   备用传真：（0755）83199266   连络东谈主：冯敏   本基金代销机构信息请详见基金管理东谈主官网公示的销售机构信息表。基金管理东谈主可根据 连络法律律例轨则诊疗销售机构，并在基金管理东谈主网站公示。   称号：招商基金管理有限公司   地址：深圳市福田区深南通衢 7088 号   法定代表东谈主：王小青   电话：（0755）83196445   传真：（0755）83196436   连络东谈主：宋宇彬                        招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   称号：上海源泰讼师事务所   注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   负责东谈主：廖海   电话：（021）51150298   传真：（021）51150398   承办讼师：刘佳、张雯倩   连络东谈主：刘佳   称号：毕马威华振司帐师事务所（特殊庸碌合伙）   注册地址：北京市东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 层   践诺事务合伙东谈主：邹俊   电话：（0755）2547 1000   传真：（0755）2547 3366   承办注册司帐师：叶云晖 刘西茜   连络东谈主: 蔡正轩                       招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）               §6 基金的召募与基金合同的收效    本基金由基金管理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息裸露办法》、 《业务规则》等连络法律、律例、规章及《基金合同》，并经中国证券监督管理委员会证监 许可〔2014〕289 号文注册公开召募。召募期从 2014 年 3 月 22 日起到 2014 年 3 月 24 日止， 共召募 234，127，035.40 份基金份额，有用认购总户数为 289 户。    本基金的基金合同已于 2014 年 3 月 25 日肃穆收效。    《基金合同》收效后，基金份额持有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万 元的，基金管理东谈主应当实时讲明中国证监会；连气儿 20 个就业日出现前述情形的，基金管理 东谈主应当向中国证监会说明原因并报送措置有计划。    法律律例另有轨则时，从其轨则。                  招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                §7 基金份额的申购、赎回   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理东谈主在招募说明 书或其他联系公告中列明。基金管理东谈主可根据情况变更或增减销售机构。基金投资者应当在 销售机构办理基金销售业务的营业场面或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购 与赎回。   投资东谈主在绽放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券往来所、深圳证 券往来所的平日往来日的往来时候及基金管理东谈主、基金托管东谈主协商证据的办理申购、赎回的 其他时候，但基金管理东谈主根据法律律例、中国证监会的要求或基金合同的轨则公告暂停申购、 赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券往来阛阓、证券往来所往来时候变更、新的业务发展 或其他特殊情况，基金管理东谈主将视情况对前述绽放日及绽放时候进行相应的诊疗，但应在实 施日前依照《信息裸露办法》的连络轨则在指定媒介上公告。   基金管理东谈主自基金合同收效之日起不进取 3 个月运行办理申购，具体业务办理时候在申 购运行公告中轨则。   基金管理东谈主自基金合同收效之日起不进取 3 个月运行办理赎回，具体业务办理时候在赎 回运行公告中轨则。   在确定申购运行与赎回运行时候后，基金管理东谈主应在申购、赎回绽放日前依照《信息披 露办法》的连络轨则在指定媒介上公告申购与赎回的运行时候。   基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购或者赎回或 者诊疗。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时候暴虐申购、赎回或诊疗苦求且登记机构确 认接受的，视为下一绽放日的申购、赎回或诊疗苦求。                     招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 如本基金日后加多基金类别可对基金份额的赎回原则进行纠正，此纠正不得对原基金份额持 有东谈主利益产生不利影响，具体见本基金联系公告；基金份额持有东谈主在全部赎回其持有的本基 金基金份额余额时，基金管理东谈主自动将该基金份额持有东谈主的未付收益一并结算并与赎回款一 起支付给该基金份额持有东谈主；基金份额持有东谈主部分赎回其持有的基金份额时，未付收益为正 时，未付收益不进行支付；未付收益为负时，其剩余的基金份额需足以弥补其当前未付收益 为负时的损益，不然将自动按比例结转当前未付收益，再进行赎回款项结算。 但应最迟在新的名额实施前依照《信息裸露办法》的连络轨则在指定媒介上公告。      基金管理东谈主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行诊疗。基金管理东谈主必须在新规 则运行实施前依照《信息裸露办法》的连络轨则在指定媒介上公告。      投资东谈主必须根据销售机构轨则的循序，在绽放日的具体业务办理时候内暴虐申购或赎回 的苦求。      投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东谈主托福申购款项，申购苦求成立； 登记机构证据基金份额时，申购收效。      基金份额持有东谈主递交赎回苦求，赎回成立；登记机构证据赎回时，赎复活效。投资东谈主赎 回苦求收效后，基金管理东谈主将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。在发生多量赎回或 基金合同载明的其他暂停赎回或降速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同 连络要求处理。      如遇往来所或往来阛阓数据传输延伸、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其它非 基金管理东谈主及基金托管东谈主所能限制的身分影响业务处理经过，则赎回款项的支付时候相应顺 延。      基金管理东谈主应以往来时候扫尾前受理有用申购和赎回苦求确今日看成申购或赎回苦求 日（T 日），在平日情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该往来的有用性进行证据。T 日 提交的有用苦求，投资东谈主可在 T+2 日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构轨则的其 他方式查询苦求的证据情况。若申购不得手或无效，则申购款项本金退还给投资东谈主，期间的 利息损失由投资东谈主承担。                  招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定得手，而仅代表销售机构如实接收 到苦求。申购、赎回的证据以登记机构的证据效果为准。对于苦求的证据情况，投资者应及 时查询。   本基金可在法律律例允许的规模内，对上述业务的办理时候、方式等规则进行诊疗。基 金管理东谈主应在新规则运行实施前按照《信息裸露办法》的连络轨则在指定媒介公告。 明书或联系公告。 合同的约定，在特定阛阓条件下暂停或者推辞接受一定金额以上的资金申购，具体以基金管 理东谈主的公告为准。 应当选择设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、推辞大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。具体请参见联系公告。 限制。基金管理东谈主必须在诊疗前依照《信息裸露办法》的连络轨则在指定媒介上公告。 风险，本基金可对以下情形征收强制赎回用度：   （1）本基金持有的现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个往来日内到 期的其他金融用具占基金资产净值的比例总共低于 5%且偏离度为负时；   （2）本基金前 10 名基金份额持有东谈主的持有份额总共进取基金总份额 50%，且投资组合 中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个往来日内到期的其他金融用具占基 金资产净值的比例总共低于 10%且偏离度为负时；   当出现上述任一情形时，基金管理东谈主应当对当日单个基金份额持有东谈主苦求赎回基金份额 进取基金总份额 1%以上的赎回苦求征收 1%的强制赎回用度，并将上述赎回用度全额计入基 金财产。基金管理东谈主与基金托管东谈主协商证据上述作念法有害于基金利益最大化的情形除外。                         招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 金额除以 1.00 元，赎回所得的金额即是赎回份额乘以 1.00 元。 率或收费方式实施日前依照《信息裸露办法》的连络轨则在指定媒介上公告。      本基金的申购、赎回价钱为每份基金份额净值 1.00 元。      领受“金额申购”方式，申购价钱为每份基金份额净值 1.00 元，策画公式：      申购份额=申购金额/1.00 元      申购份额的策画效果保留到极少点后 2 位，极少点后第 3 位运行舍去，舍去部分归基金 财产。      例 1：假设某投资东谈主在 T 日投资 1，000 元申购本基金，则其可得到的申购份额策画如下： 申购份额＝1，000/1.00＝1，000.00 份      领受“份额赎回”方式，赎回价钱为每份基金份额净值 1.00 元。赎回金额的策画公式 为：      赎回金额＝赎回份额×基金份额净值      例 2：某投资东谈主赎回本基金份额 5，000.00 份，则其可得到的赎回金额为：赎回金额＝      赎回金额策画效果保留到极少点后 2 位，极少点后第 3 位运行舍去，舍去部分归基金财 产。      发生下列情况时，基金管理东谈主可推辞或暂停接受投资东谈主的申购苦求： 东谈主的申购苦求。 益时。                     招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 绩产生负面影响，从而挫伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 基金管理东谈主可暂停本基金的申购。 务。 对值达到 0.5%时。 达到或者进取 50%，或者变相藏匿 50%聚集度的情形时。 值工夫仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商证据后，基金管理东谈主应当 选择暂停接受基金申购苦求的措施。      发生上述第 1、2、3、5、6、7、8、9、11、12 项暂停申购情形时且基金管理东谈主决定暂 停申购的，基金管理东谈主应当根据连络轨则在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资东谈主的申 购苦求被推辞，被推辞的申购款项本金将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况摈斥时，基金管 理东谈主应实时复原申购业务的办理。发生上述第 9 项情形时，基金管理东谈主应当暂停接受申购并 在 5 个往来日内将正偏离度十足值诊疗到 0.5%以内。      发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或降速支付赎回款项： 回苦求或降速支付赎回款项。 基金管理东谈主可暂停本基金的赎回。 务。                 招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 值工夫仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商证据后，基金管理东谈主应当 选择降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求的措施。   发生上述情形且基金管理东谈主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时，基金管理东谈主应按轨则 报中国证监会备案，已证据的赎回苦求，基金管理东谈主应足额支付；如暂时不成足额支付，应 将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的比例分拨给赎回苦求东谈主，未支付部分可缓期支 付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的联系要求处理。基金份额持有东谈主在苦求赎回 时可预先遴聘将当日可能未获受理部分赐与打消。在暂停赎回的情况摈斥时，基金管理东谈主应 实时复原赎回业务的办理并公告。   为公谈对待不同类别基金份额持有东谈主的正当权益，如本基金单个基金份额持有东谈主在单个 绽放日苦求赎回基金份额进取基金总份额 10%的，基金管理东谈主可对其选择缓期办理部分赎回 苦求或者降速支付赎回款项的措施。   若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总额加上基金诊疗中转出 苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金诊疗中转入苦求份额总额后的余额）进取前一 绽放日的基金总份额的 10%，即以为是发生了多量赎回。   当基金出现多量赎回时，基金管理东谈主不错根据基金那时的资产组合现象决定全额赎回或 部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东谈主以为有智商支付投资东谈主的全部赎回苦求时，按平日赎回 循序践诺。   （2）部分缓期赎回：当基金管理东谈主以为支付投资东谈主的赎回苦求有艰苦或以为因支付投 资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金管理东谈主在当 日接受赎回比例不低于上一绽放日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回苦求缓期办理。 若进行上述缓期办理，对于单个基金份额持有东谈主当日赎回苦求进取上一日基金总份额 10%以 上的部分，将自动进行缓期办理。对于其余当日非自动缓期办理的赎回苦求，应当按单个账 户非自动缓期办理的赎回苦求量占非自动缓期办理的赎回苦求总量的比例，确定当日受理的 赎回份额。对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回苦求时不错遴聘缓期赎回或取消赎回。选 择缓期赎回的，将自动转入下一个绽放日赓续赎回，直到全部赎回为止；遴聘取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回苦求将被打消。缓期的赎回苦求与下一绽放日赎回苦求一并处理，                 招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 无优先权，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确遴聘，投资 东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。   （3）暂停赎回：连气儿 2 个绽放日以上（含本数）发生多量赎回，如基金管理东谈主以为有 必要，可暂停接受基金的赎回苦求；依然接受的赎回苦求不错降速支付赎回款项，但不得超 过 20 个就业日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述多量赎回并缓期办理时，基金管理东谈主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他方式在 3 个往来日内文书基金份额持有东谈主，说明连络处理方法，并在 2 日内在指定 媒介上刊登公告。 停公告。 新绽放申购或赎回公告，并公布最近 1 个绽放日的每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率。 露办法》的轨则在指定媒介刊登公告。   基金管理东谈主不错根据联系法律律例以及本基金合同的轨则决定开办本基金与基金管理 东谈主管理的其他基金之间的诊疗业务，基金诊疗不错收取一定的诊疗费，联系规则由基金管理 东谈主届时根据联系法律律例及基金合同的轨则制定并公告，并提前见告基金托管东谈主与联系机构。   基金的非往来过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制践诺等情形而产生的非 往来过户以及登记机构认同、稳妥法律律例的其它非往来过户。岂论在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主。   继承是指基金份额持有东谈主圆寂，其持有的基金份额由其正当的继承东谈主继承；捐赠指基金 份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团体；司法强制践诺是 指司法机构依据收效司法文书将基金份额持有东谈专揽有的基金份额强制划转给其他天然东谈主、法 东谈主或其他组织。办理非往来过户必须提供基金登记机构要求提供的联系贵寓，对于稳妥条件 的非往来过户苦求按基金登记机构的轨则办理，并按基金登记机构轨则的圭臬收费。                  招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照轨则的圭臬收取转托管费。   基金管理东谈主不错为投资东谈主办理按时定额投资经营，具体规则由基金管理东谈主另行轨则。投 资东谈主在办理按时定额投资经营时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 理东谈主在联系公告或更新的招募说明书中所轨则的按时定额投资经营最低申购金额。   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、稳妥法律律例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益 一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分拨与支付。法律律例或监管部门另有轨则的除外。   如联系法律律例允许基金管理东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理东谈主 将制定和实施相应的业务规则。                 招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                   §8 基金的投资   在兼顾基金资产的安全性和高流动性的前提下，力图兑现特地功绩相比基准的投资禀报。   基金将遵照安全性和流动性优先原则，通过对宏不雅经济、政策环境、阛阓现象和资金供 求的深入分析，在严格限制风险的前提下，主动构建及诊疗投资组合，力图获取逾额收益。   本基金投资于法律律例或监管机构允许投资的金融用具，包括：现款，期限在 1 年以内 （含 1 年）的银行进款、债券回购、中央银行单子、同行存单，剩余期限在 397 天以内（含 认同的其他具有精良流动性的货币阛阓用具。   法律律例或监管机构允许基金投资其他基金的，且允许货币阛阓基金投资其他货币阛阓 基金的，在不改变基金投资看法、不改变基金风险收益特征的条件下，本基金可参与其他货 币阛阓基金的投资，不需召开持有东谈主大会。   如果法律律例或监管机构以后允许货币阛阓基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适当 循序后，不错将其纳入投资规模。   东谈主民币活期进款基准利率（税后）。   本基金定位为现款管理用具，提防基金资产的流动性和安全性，因此领受东谈主民币活期存 款基准利率（税后）看成功绩相比基准。活期进款利率由中国东谈主民银行公布，如果活期进款 利率或利息税发生诊疗，则新的功绩相比基准将从诊疗当日起运行收效。如果今后法律律例 发生变化，或者中国东谈主民银行诊疗或住手该基准利率的发布，或者阛阓中出现其他代表性更 强、更科学客不雅的功绩相比基准适用于本基金时，经基金管理东谈主和基金托管东谈主协商一致后， 本基金不错在报中国证监会备案后变更功绩相比基准并实时公告，而无需召开基金份额持有 东谈主大会。                 招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   本基金为货币阛阓证券投资基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险 和预期收益低于股票型基金、羼杂型基金、债券型基金。   本基金以严谨的阛阓价值分析为基础，领受稳健的投资组合策略，通过对短期金融用具 的组合操作，在保持本金的安全性与资产流动性的同期，追求褂讪确当期收益。   ●根据宏不雅经济计划、货币政策的研究，确定组合平均剩余到期期限；   ●根据各期限各品种的流动性、收益性以及信用水平来确定组合股产配置；   ●根据阛阓资金供给情况对组合平均剩余期限以及投资品种比例进行适当诊疗；   ●在保证组合流动性的前提下，利用当代金融分析方法和用具，寻找价值被低估的投资 品种和无风险套利契机；   ●合理有用分拨基金的现款流，保持本基金的流动性。   （1）收益率弧线研究   短期资金阛阓同债券阛阓精细联系，勾搭两个阛阓的分析用具是收益率弧线。本基金将 根据债券阛阓收益率弧线以及隐含的短期收益率和远期利率提供的价值判断基础，为各式投 资策略的制定提供决策依据。   （2）短期资金阛阓的资金供给与需求研究   短期利率是短期资金成本的反应。短期货币资金供应与需求决定了短期利率水平。短期 资金阛阓资金供应量同以下几种身分联系：   ●央行公开阛阓操作的标的、强度、频率以及中标利率水平。短期利率是央行货币政策 调控的主要看法之一，央行向短期资金阛阓注入资金或者从短期资金阛阓抽出资金，齐对短 期利率产生要紧影响。   ●回购阛阓的往来量、成交的利率水平散布。   ●短期资金阛阓资金供给同老本阛阓资金供给的关系。一般在股市转暖、一级阛阓申购 增多、新债交款日历隔壁资金面偏紧。   ●货币供应量的季节性身分。一般资金在年末时较为垂死，而在年头时则较为宽松。   通过对这些不同身分的轮廓磋议，本基金不错概算阛阓资金供给的充裕进程，据此决定 本基金的阛阓操作策略。   （3）企业信用分析   班师融资的发展是一个耐久趋势，企业债、企业短期融资券因此也将成为货币阛阓基金 要紧的投资对象。为了保障基金资产的安全，本基金将按照联系律例仅投资于具有悠闲信用                 招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 品级要求的企业债券、短期融资券。与此同期，本基金还将深入分析刊行东谈主的财务稳健性， 判断刊行东谈主讲错的可能性，严格限制企业债券、短期融资券的讲错风险。   （4）阛阓结构研究   银行间阛阓与往来所阛阓在资金供给者和需求者结构上均存在互异，利率水平因此有所 不同。不同类型阛阓用具由于存在税负、流动性、信用风险上的互异，其收益率水平也略有 不同。资金供给者、需求者结构的变化也会引起利率水平的变化。积极利用这些利率互异、 利率变化就可能在保证流动性、安全性的基础上为基金资产带来更高的收益率。   （1）滚动配置策略   本基金将根据具体投资品种的阛阓脾性领受持续投资的方法，既能提高基金资产变现能 力的褂讪性，又能保证基金资产收益率与阛阓利率的基本一致。   （2）久期限制策略   本基金将根据对货币阛阓利率趋势的判断来配置基金资产的久期。在预期利率高潮时， 缩小基金资产的久期，以藏匿老本损失或取得较高的再投资收益；在预期利率下跌时，延长 基金资产的久期，以获取老本利得或锁定较高的收益率。   （3）套利策略   套利策略包括跨阛阓套利和跨品种套利。跨阛阓套利是利用合并金融用具在各个子阛阓 的不同推崇进行套利。跨品种套利是利用不同金融用具的收益率诀别，在悠闲基金自身流动 性、安全性需要的基础上寻求更高的收益率。   （4）时机遴聘策略   股票、债券刊行以及年末效应等身分可能会使阛阓资金供求情况发生暂时失衡，从而推 高阛阓利率。充分利用这种失衡就能提高基金资产的收益率。   A.根据宏不雅经济和短期资金阛阓的利率走势，来确定投资组合的平均剩余到期期限。具 体而言，在瞻望阛阓利率高潮时，适当缩小投资品种的平均期限；在瞻望利率下跌时，适当 延长投资品种的平均期限。阛阓对利率的预期不错从阛阓的往来变化和资金流进取反应出来， 也可通过不同品种之间反应出的隐含远期利率来评估阛阓畴昔利率的走势。   B.根据自有的资产配置模子，结合各品种之间的流动性、收益性以及信用风险情况，来 确定组合的资产配置比例。其前提条件是保证基金的高流动性、低风险和褂讪收益。   C.根据当期和远期阛阓资金面充裕进程的分析，匹配各期限的回购与债券品种的到期日， 兑现现款流的有用管理。   D.面前短期资金阛阓分为银行间阛阓和往来所阛阓两个子阛阓，其中投资群体、往来方 式等阛阓要素不同，使得两个阛阓的资金面和阛阓短期利率在一按时候内可能存在订价偏离。 本基金在充分论证这种套利契机可行性的基础上，寻找最好介入时机，进行跨阛阓操作，获 得安全的逾额收益。                      招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）      E.由于投资群体的互异，对期限附进的品种，因为其流动性、税收等身分形成内在价值 出现显着偏离时，本基金不错在保证流动性的基础上，进行品种间的套利操作，加多逾额收 益。      F.积极参与国债、金融债、央行单子一级阛阓投标，加多盈利空间。一级阛阓刊行的国 债、金融债数目大且连气儿，提供了有用的品种建仓契机。本基金管理东谈主根据二级阛阓的收益 水平和阛阓资金面的现象，对一级阛阓进行准确的招标预测，决定本基金的投标价位。在合 理价钱取得债券，悠闲组合配置需要。      畴昔，跟着证券阛阓投资用具的发展和丰富，本基金可相应诊疗和更新联系投资策略， 并在招募说明书更新中公告。      （1）国度连络法律、律例和基金合同的连络轨则；      （2）国表里宏不雅经济时势及对中国债券阛阓的影响；      （3）国度货币政策及债券阛阓政策；      （4）生意银行的信贷扩张。      本基金实行投资决策团队制，强调团队合作，充分领悟集体智谋。本基金管理东谈主将投资 和研究职能整合，设立了投资研究部，策略分析师、固定收益分析师、数目分析师和基金经 理，充分领悟主不雅能动性，浸透到投资研究的要津款式，兼听则明，为基金份额持有东谈主谋取 中耐久褂讪的较高投资禀报。      （1）宏不雅分析师根据宏不雅经济时势、物价时势、货币政策等判断阛阓利率的走向，提 交策略讲明。      （2）债券策略分析师提交对于债券阛阓基本面、债券阛阓供求、收益率弧线预测的分 析讲明。      （3）信用分析师负责信用风险的评估、信用利差的分析及信用评级的诊疗。      （4）数目分析师对繁衍产物和改进产物进行分析。      （5）在分析研究讲明的基础上，基金司理暴虐月度投资经营并提交投资决策委员会审 议。      （6）投资决策委员会审议基金司理提交的投资经营。      （7）如审议通过，基金司理在磋议资产配置的情况下，挑选合适的债券品种，天真采 取各式策略，构建投资组合。                 招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （8）聚集往来室践诺往来指示。   ●按法律律例的轨则及《基金合同》的约定，本基金不得投资于以下金融用具：   （1）股票；   （2）可诊疗债券、可交换债券；   （3）信用品级在 AA+级以下的债券与非金融企业债务融资用具；   （4）以按时进款为基准利率的浮动利率债券，已参加终末一个利率诊疗期的除外；   （5）非在天下银行间债券往来阛阓或证券往来所往来的资产营救证券；   （6）中国证监会、中国东谈主民银行拦阻投资的其他金融用具。   如法律律例或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履行适当 循序后，则本基金的上述限制相应变更或取消。   ●本基金的投资组合将遵照以下投资限制：   （1）本基金投资组合的平均剩余期限在每个往来日齐不得进取 120 天，平均剩孑遗续 期不得进取 240 天；   （2）现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及五个往来日内到期的其他金融 用具占基金资产净值的比例总共不得低于 10%；   （3）根据本基金基金份额持有东谈主聚集度，对本基金投资组合实施如下诊疗： 投资组合的平均剩余期限应不得进取 90 天，平均剩孑遗续期不得进取 180 天；投资组合中 现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个往来日内到期的其他金融用具占基金 资产净值的比例总共不得低于 20%； 投资组合的平均剩余期限应不得进取 60 天，平均剩孑遗续期不得进取 120 天；投资组合中 现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个往来日内到期的其他金融用具占基金 资产净值的比例总共不得低于 30%；   （4）本基金与由基金管理东谈主管理的其他基金持有一家公司刊行的证券，不得进取该证 券的 10%；   （5）本基金投资于有固按时限银行进款的比例不得进取基金资产净值的 30%，但投资 于有进款期限，根据左券可提前支取的银行进款，不受上述比例限制；                   招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）    （6）本基金投资于具有基金托管东谈主履历的合并生意银行的银行进款、同行存单占基金 资产净值的比例总共不得进取 20%，投资于不具有基金托管东谈主履历的合并生意银行的银行存 款、同行存单占基金资产净值的比例总共不得进取 5%；    （7）除发生多量赎回、连气儿 3 个往来日累计赎回 20%以上或者连气儿 5 个往来日累计赎 回 30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得进取 20%；    （8）本基金投资于合并机构刊行的债券、非金融企业债务融资用具非常看成原始权益 东谈主的资产营救证券占基金资产净值的比例总共不得进取 10%，国债、中央银行单子、政策性 金融债券除外；    （9）现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券占基金资产净值的比例总共不得低 于 5%；    （10）本基金持有的全部资产营救证券，其市值不得进取基金资产净值的 20%；    （11）本基金持有的合并（指合并信用级别）资产营救证券的比例，不得进取该资产支 持证券限制的 10%；    （12）本基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产营救证券的比例，不得进取基金资产净 值的 10%；基金管理东谈主管理的全部证券投资基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产营救证券， 不得进取其各样资产营救证券总共限制的 10%；    （13）本基金投资的资产营救证券须具有评级天禀的资信评级机构进行持续信用评级。 本基金投资的资产营救证券不得低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或异常于 AAA 级。持有 资产营救证券期间，如果其信用品级下跌、不再稳妥投资圭臬，本基金应在评级讲明发布之 日起 3 个月内赐与全部卖出；    （14）在天下银行间同行阛阓的债券回购最耐久限为 1 年，债券回购到期后不得延期；    （15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值总共不得进取本基金资产净值的 10%；    因证券阛阓波动、基金限制变动等基金管理东谈主之外的身分致使基金不稳妥前款所轨则比 例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （16）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构刊行的金融用具占基金资产净值的比 例总共不得进取 10%，其中单一机构刊行的金融用具占基金资产净值的比例总共不得进取 2%；    前述金融用具包括债券、非金融企业债务融资用具、银行进款、同行存单、联系机构作 为原始权益东谈主的资产营救证券及中国证监会认定的其他品种；    （17）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为往来敌手开展逆回 购往来的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资规模保持一致；    （18）基金管理东谈主管理的全部货币阛阓基金投资合并生意银行的银行进款非常刊行的同 业存单与债券，不得进取该生意银行最近一个季度末净资产的 10%；    （19）法律律例或监管部门对上述比例、限制另有轨则的，从其轨则。                    招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   基金管理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例稳妥基金合同 的连络约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同收效之日起运行。   如果法律律例及监管政策等对基金合同约定的投资拦阻步履和投资组合比例限制进行 变更的，本基金可相应诊疗拦阻步履和投资比例限制轨则，不需经基金份额持有东谈主大会审议。 《基金法》非常他连络法律律例或监管部门取消上述限制的，如适用于本基金，则本基金不 受上述限制，但须提前公告，不需要经基金份额持有东谈主大会审议。   除中国证监会轨则的特殊情形和上述第（1）、（9）、（13）、（15）、（17）项外， 由于证券阛阓波动、基金份额持有东谈主赎回、基金限制变动等基金管理东谈主之外的原因导致的投 资组合不稳妥上述约定的比例，基金管理东谈主应在 10 个往来日内进行诊疗，以达到轨则的投 资比例限制要求。法律律例另有轨则的从其轨则。   本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的生意银行的银行进款与同行存单的，应当经基 金管理东谈主董事会审议批准，联系往来应当预先征得基金托管东谈主的同意，并看成要紧事项履行 信息裸露循序。   为羡慕基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：   （1）承销证券；   （2）违反轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往来、独揽证券往来价钱非常他不正大的证券往来举止；   （7）法律、行政律例和中国证监会轨则拦阻的其他举止。   法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受联系限制。   货币阛阓基金投资组合平均剩余期限的策画公式为：   ? 投资于金融用具产生的资产 ? 剩余期限 ? ? 投资于金融用具产生的欠债 ? 剩余期限 ? 债券正回购? 剩余期限             投资于金融用具产生的资产 ? 投资于金融用具产生的欠债 ? 债券正回购   货币阛阓基金投资组合平均剩孑遗续期限的策画公式为：   其中：                   招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）      投资于金融用具产生的资产包括现款、期限在一年以内（含一年）银行进款、同行存单、 逆回购、中央银行单子、剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融 资用具、资产营救证券、买断式回购产生的待回购债券、或中国证监会及中国东谈主民银行认同 的其他具有精良流动性的货币阛阓用具。      投资于金融用具产生的欠债包括期限在一年以内（含一年）正回购、买断式回购产生的 待返售债券等。      领受“摊余成本法”策画的附息债券成本包括债券的面值和折溢价；贴现式债券成本包 括债券投资成本和内在应收利息。      （1）银行活期进款、清理备付金、往来保证金的剩余期限和剩孑遗续期限为 0 天；证 券清理款的剩余期限和剩孑遗续期限以策画日死党收日的剩余往来日天数策画；      （2）银行按时进款、同行存单的剩余期限和剩孑遗续期限以策画日至左券到期日的实 际剩余天数策画；有进款期限，根据左券可提前支取且莫得利息损失的银行进款，剩余期限 和剩孑遗续期限以策画日至左券到期日的实践剩余天数策画；银行文书进款的剩余期限和剩 孑遗续期限以进款左券中约定的文书期策画；      （3）组合中债券的剩余期限和剩孑遗续期限是指策画日至债券到期日为止所剩余的天 数，以下情况除外：允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以策画日至下一个利率 诊疗日的实践剩余天数策画；允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩孑遗续期限以策画日 至债券到期日的实践剩余天数策画；      （4）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩孑遗续期限以策画日至回购左券到 期日的实践剩余天数策画；      （5）中央银行单子的剩余期限和剩孑遗续期限以策画日至中央银行单子到期日的实践 剩余天数策画；      （6）买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩孑遗续期限为该基础债券的剩余期 限；      （7）买断式回购产生的待返售债券的剩余期限和剩孑遗续期限以策画日至回购左券到 期日的实践剩余天数策画；      （8）法律律例、中国证监会另有轨则的，从其轨则。      平均剩余期限和剩孑遗续期限的策画效果保留至整数位，极少点后四舍五入。如法律法 规或中国证监会对剩余期限和剩孑遗续期限策画方法另有轨则的从其轨则。                         招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 欠妥利益。 的利益。      本基金不错根据届时有用的连络法律律例和政策的轨则进行融资融券。      招商招钱宝货币阛阓基金管理东谈主－招商基金管理有限公司的董事会及董事保证本讲明 所载贵寓不存在虚伪纪录、误导性述说或要紧遗漏，并对其内容的真确性、准确性和齐全性 承担个别及连带责任。      本投资组合讲明所载数据结果 2024 年 12 月 31 日，开始于《招商招钱宝货币阛阓基金                                                      金额单元：东谈主民币元                                                      占基金总资产的比例       序号              表情          金额（元）                                                         （%）                  其中：债券           53，949，988，410.56          31.76                       资产营救证券                     -              -                  其中：买断式回购的                       -              -                  买入返售金融资产                  金总共                                                      金额单元：东谈主民币元 序号               表情            占基金资产净值的比例（％）                          招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                 资余额                 其中：买断式回购融                                     -                 资 序号              表情             金额（元）                占基金资产净值的比                                                     例（％）                 资余额               其中：买断式回购融          -         -               资      注：讲明期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为讲明期内每个往来日融资余额 占资产净值比例的通俗平均值。      本基金本讲明期内债券正回购的资金余额未进取资产净值的 20%。             表情                                 天数 讲明期末投资组合平均剩余期限                                              89 讲明期内投资组合平均剩余期限最高值                                           90 讲明期内投资组合平均剩余期限最低值                                           73      本基金本讲明期内投资组合平均剩余期限未进取 120 天。                                各期限资产占基金资            各期限欠债占基金资       序号          平均剩余期限                                产净值的比例（%）            产净值的比例（%）                 其中：剩孑遗续期超                       -             -                 过 397 天的浮动利率                 债                 其中：剩孑遗续期超                       -             -                 过 397 天的浮动利率                 债                     招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）              其中：剩孑遗续期超                        -              -              过 397 天的浮动利率              债              其中：剩孑遗续期超                        -              -              过 397 天的浮动利率              债              （含）              其中：剩孑遗续期超                        -              -              过 397 天的浮动利率              债              总共                         104.05           4.03   本基金本讲明期内投资组合平均剩孑遗续期未进取 240 天。                                                   占基金资产净值比例    序号             债券品种          公允价值                                                      （％）              其中：政策性金融债         6，672，725，455.10          4.09              天的浮动利率债券                                                   金额单元：东谈主民币元                               债券数目                     占基金  序号        债券代码     债券称号                     公允价值                                （张）                     资产净                       招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                                                                值比例                                                                （％）                     CD157                     CD055                     CD386                     CD027                     CD194                     CD387                     CD154            表情                               偏离情况 讲明期内偏离度的十足值在 0.25（含）-0.5%                                             - 间的次数 讲明期内偏离度的最高值                                                    0.0525% 讲明期内偏离度的最低值                                                    -0.0054% 讲明期内每个就业日偏离度的十足值的通俗                                            0.0231% 平均值   本基金本讲明期内无负偏离度的十足值达到 0.25%的情况。   本基金本讲明期内无正偏离度的十足值达到 0.5%的情况。 资明细                          招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）       本基金本讲明期末未持有资产营救证券。       本基金估值领受摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按实践利率并磋议其买入时 的溢价与折价，在其剩孑遗续期内摊销，逐日计提损益。本基金通过逐日分成使基金份额净 值营救在 1.0000 元。       讲明期内基金投资的前十名证券除 24 渤海银行 CD386（证券代码 112421386）、24 长 沙银行 CD055（证券代码 112494382）、24 建造银行 CD194（证券代码 112405194）、24 进 出 09（证券代码 240309）、24 民生银行 CD387（证券代码 112415387）、24 宁波银行 CD154 （证券代码 112470338）、24 农发 11（证券代码 240411）、24 农发 21（证券代码 240421）、 其他证券的刊行主体未有被监管部门立案探问，不存在讲明编制日前一年内受到公开非难、 处罚的情形。       根据发布的联系公告，该证券刊行东谈主在讲明期内因非法经营、未照章履行职责、未按期 申报税款，屡次受到监管机构的处罚。       根据发布的联系公告，该证券刊行东谈主在讲明期内因非法经营、未照章履行职责、涉嫌违 反法律律例，屡次受到监管机构的处罚。       根据发布的联系公告，该证券刊行东谈主在讲明期内因非法经营、里面轨制不完善、违反反 洗钱法、未照章履行职责等原因，屡次受到监管机构的处罚。       根据发布的联系公告，该证券刊行东谈主在讲明期内因涉嫌违反法律律例、未照章履行职责 等原因，屡次受到监管机构的处罚。       根据发布的联系公告，该证券刊行东谈主在讲明期内因非法经营、里面轨制不完善、违反反 洗钱法、非法提供担保及财务资助、未照章履行职责等原因，屡次受到监管机构的处罚。                      招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   根据发布的联系公告，该证券刊行东谈主在讲明期内因非法经营、未照章履行职责、涉嫌违 反法律律例，屡次受到监管机构的处罚。   根据发布的联系公告，该证券刊行东谈主在讲明期内因未照章履行职责、未按期申报税款、 违反税收管理轨则等原因，屡次受到监管机构的处罚。   根据发布的联系公告，该证券刊行东谈主在讲明期内因未照章履行职责、未按期申报税款、 违反税收管理轨则等原因，屡次受到监管机构的处罚。   根据发布的联系公告，该证券刊行东谈主在讲明期内因未照章履行职责、未按期申报税款、 违反税收管理轨则等原因，屡次受到监管机构的处罚。   根据发布的联系公告，该证券刊行东谈主在讲明期内因非法经营、涉嫌违反法律律例、违反 税收管理轨则、未照章履行职责等原因，屡次受到监管机构的处罚。   对上述证券的投资决策循序的说明：本基金投资上述证券的投资决策循序稳妥联系法律 律例和公司轨制的要求。        序号                   称号         金额（元）                                     招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                                     §9 基金的功绩              基金管理东谈主依照恪尽责守、忠实信用、严慎辛苦的原则管理和运用基金财产，但投资者         购买本基金并不即是将资金看成进款存放在银行或进款类金融机构，本基金管理东谈主不保证基         金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其畴昔推崇。投资有风险，投资         者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。              本基金合同收效以来的投资功绩及与同期基准的相比如下表所示：              招商招钱宝货币 A：                                                           功绩相比                                      净值增长       功绩相比                         净值增长                              基准收益            阶段                        率圭臬差       基准收益                 ①-③            ②-④                          率①                               率圭臬差                                        ②         率③                                                             ④ 自基金成立起至 2024.12.31 34.5522%           0.0029%   3.8257%   0.0000%   30.7265%        0.0029%       招商招钱宝货币 B：                                                           功绩相比                                      净值增长       功绩相比                         净值增长                              基准收益            阶段                        率圭臬差       基准收益                 ①-③            ②-④                          率①                               率圭臬差                                        ②         率③                                                             ④                                     招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 自基金成立起至 2024.12.31 33.8729%           0.0029%   3.7858%   0.0000%   30.0871%        0.0029%       招商招钱宝货币 C：                                                           功绩相比                                      净值增长       功绩相比                          净值增长                             基准收益            阶段                        率圭臬差       基准收益                 ①-③            ②-④                           率①                              率圭臬差                                        ②         率③                                                             ④ 自基金成立起至 2024.12.31 31.7716% 0.0029% 3.6624%               0.0000%   28.1092%        0.0029%       注：1、本基金合同收效日为 2014 年 3 月 25 日。                   招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                   §10 基金的财产   基金资产总值是指基金领有的有价证券、银行进款本息、基金应收款项以非常他资产的 价值总和。   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。   基金托管东谈主根据联系法律律例、表随心文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基 金注册登记机构自有的财产账户以非常他基金财产账户相稳重。   本基金财产稳重于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主保 管。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金注册登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自 身的法律责任，其债权东谈主不得对本基金财产哄骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律律例 和《基金合同》的轨则刑事责任外，基金财产不得被刑事责任。   基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章终结、被照章打消或者被照章宣告停业等原因进行清理 的，基金财产不属于其清接待产。基金管理东谈主管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务彼此抵销；基金管理东谈主管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得彼此抵销。                  招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                 §11 基金资产的估值   本基金通过逐日策画基金收益并分拨的方式，使基金份额净值保持在东谈主民币 1.00 元。 该基金份额净值是策画基金申购与赎回价钱的基础。   本基金的估值日为本基金联系的证券往来场面的往来日以及国度法律律例轨则需要对 外裸露基金净值的非往来日。   基金所领有的各样证券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。 议利率并磋议其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按实践利率法摊销，逐日计提损益。 本基金不领受阛阓利率和上市往来的债券和单子的市价策画基金资产净值。 基金资产净值发生要紧偏离，从而对基金份额持有东谈主的利益产生稀释和不公谈的效果，基金 管理东谈主于每一估值日，领受估值工夫，对基金持有的估值对象进行再行评估，即“影子订价”。 当“影子订价”确定的基金资产净值与“摊余成本法”策画的基金资产净值的负偏离度十足 值达到 0.25%时，基金管理东谈主应当在 5 个往来日内将负偏离度十足值诊疗到 0.25%以内，当 正偏离度十足值达到 0.5%时，基金管理东谈主应当暂停接受申购并在 5 个往来日内将正偏离度 十足值诊疗到 0.5%以内。当负偏离度十足值达到 0.5%时，基金管理东谈主应当使用风险准备金 或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度十足值限制在 0.5%以内。当负偏离度十足值 连气儿两个往来日进取 0.5%时，基金管理东谈主应当领受公允价值估值方法对峙有投资组合的账 面价值进行诊疗，或者选择暂停接受系数赎回苦求并隔断基金合同进行财产清理等措施。 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 轨则估值。                 招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、循序及联系法 律律例的轨则或者未能充分羡慕基金份额持有东谈主利益时，应立即文书对方，共同查明原因， 两边协商措置。   根据连络法律律例，基金资产净值策画和基金司帐核算的义务由基金管理东谈主承担。本基 金的基金司帐责任方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金连络的司帐问题，如经联系各方 在对等基础上充分推敲后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理东谈主对基金净值信息的策画 效果对外赐与公布。 确到极少点后第 4 位，极少点后第 5 位舍去。本基金的收益分拨是按日结转份额的，7 日年 化收益率所以最近 7 个天然日（含节沐日）每万份基金已兑现收益所折算的年资产收益率， 精准到百分号内极少点后 3 位，百分号内极少点后第 4 位四舍五入。国度另有轨则的，从其 轨则。 的轨则暂停估值时除外。基金管理东谈主每个就业日对基金资产估值后，将基金净值信息估值结 果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主对外公布。   基金管理东谈主和基金托管东谈主将选择必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金资产的计价导致每万份基金已兑现收益极少点后 4 位或 7 日年化收益率百分 号内极少点后 3 位以内发生差错时，视为估值颠倒。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的邪恶形成估值颠倒，导致其他当事东谈主遭受损失的，邪恶的责任东谈主应当对由于该 估值颠倒遭受损欠妥事东谈主（“受损方”）的班师损失按下述“估值颠倒处理原则”给予补偿， 承担补偿责任。   上述估值颠倒的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据策画差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值颠倒已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值颠倒责任方应实时协调各方， 实时进行更正，因更正估值颠倒发生的用度由估值颠倒责任方承担；由于估值颠倒责任方未                   招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 实时更正已产生的估值颠倒，给当事东谈主形成损失的，由估值颠倒责任方对班师损失承担补偿 责任；若估值颠倒责任方依然积极协调，况且有协助义务确当事东谈主有实足的时候进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿责任。估值颠倒责任方搪塞更正的情况向连络当事东谈主进行确 认，确保估值颠倒已得到更正。      （2）估值颠倒的责任方对连络当事东谈主的班师损失负责，分歧曲折损失负责，况且仅对 估值颠倒的连络班师当事东谈主负责，分歧第三方负责。      （3）因估值颠倒而取得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值颠倒 责任方仍搪塞估值颠倒负责。如果由于取得欠妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还欠妥得利 形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值颠倒责任方应补偿受损方的损失，并在 其支付的补偿金额的规模内对取得欠妥得利确当事东谈主享有要求托福欠妥得利的权利；如果获 得欠妥得利确当事东谈主依然将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其依然取得的赔 偿额加上依然取得的欠妥得利返还的总和进取其实践损失的差额部分支付给估值颠倒责任 方。      （4）估值颠倒诊疗领受尽量复原至假设未发生估值颠倒的正确情形的方式。      估值颠倒被发现后，连络确当事东谈主应当实时进行处理，处理的循序如下：      （1）查明估值颠倒发生的原因，列明系数确当事东谈主，并根据估值颠倒发生的原因确定 估值颠倒的责任方；      （2）根据估值颠倒处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值颠倒形成的损失进行评估；      （3）根据估值颠倒处理原则或当事东谈主协商的方法由估值颠倒的责任方进行更正和补偿 损失；      （4）根据估值颠倒处理的方法，需要修改基金登记机构往来数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值颠倒的更正向连络当事东谈主进行证据。      （1）基金资产净值策画出现颠倒时，基金管理东谈主应当立即赐与纠正，通报基金托管东谈主， 并选择合理的措施注重损失进一步扩大。      （2）颠倒偏差达到基金资产净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基金托管东谈主并报中 国证监会备案；颠倒偏差达到基金资产净值的 0.5%时，基金管理东谈主应当公告。      （3）前述内容如法律律例或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。                   招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 值工夫仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商一致的，基金管理东谈主应当 暂停基金估值；      用于基金信息裸露的基金净值信息由基金管理东谈主负责策画，基金托管东谈主负责进行复核。 基金管理东谈主应于每个绽放日往来扫尾后策画当日的基金资产净值、基金份额的每万份基金已 兑现收益和 7 日年化收益率并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主复核证据后发送给基金管理东谈主， 由基金管理东谈主按轨则赐与公布。 成的短处不看成基金份额净值颠倒处理。 策变更、阛阓规则变更等，基金管理东谈主和基金托管东谈主天然依然选择必要、适当、合理的措施 进行检验，但未能发现颠倒的，由此形成的基金资产估值颠倒，基金管理东谈主和基金托管东谈主免 除补偿责任。但基金管理东谈主和基金托管东谈主应当积极选择必要的措施削弱或摈斥由此形成的影 响。                 招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                §12 基金的收益与分拨   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除联系用度后的 余额，基金已兑现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 益为基准，为投资东谈主逐日策画当日收益并全部分拨，当日所得收益结转为基金份额参与下一 日收益分拨；若当日已兑现收益大于零时，则加多投资东谈主基金份额；若当日已兑现收益即是 零时，则保持投资东谈主基金份额不变；若当日净收益小于零时，不缩减投资东谈主基金份额，待其 后累计净收益大于零时，即加多投资东谈主基金份额。投资东谈主当日收益分拨的策画保留到极少点 后 2 位，极少点后第 3 位按去尾原则处理，去尾形成的余额进行再次分拨，直到分完为止； 金份额自下一个就业日起，不享有基金的收益分拨权益；   在对峙有东谈主利益无骨子不利影响的前提下，基金管理东谈主、登记机构可对基金收益分拨原 则进行诊疗，不需召开基金份额持有东谈主大会。   本基金按日策画并分拨收益，基金管理东谈主不另行公告基金收益分拨有计划。   本基金逐日进行收益分拨。每个绽放日公告前一个绽放日每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率。若遇法定节沐日，应于节沐日扫尾后第二个天然日，裸露节沐日历间的每万 份基金已兑现收益和节沐日终末一日的 7 日年化收益率，以及节沐日后首个绽放日的每万份 基金已兑现收益和 7 日年化收益率。经中国证监会同意，不错适当延伸策画或公告。法律法 规另有轨则的，从其轨则。               招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 金合同第十八部分。                     招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                    §13 基金的用度与税收   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.27%年费率计提。管理费的策画方法如下：   H＝E×0.27%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日策画，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主向基金托管东谈主发 送基金管理费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 3 个就业日内从基金财产中一次性支付 给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等，支付日历顺延至最近可支付日支付。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的策画方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日策画，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主向基金托管东谈主发 送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 3 个就业日内从基金财产中一次性支取。 若遇法定节沐日、公休日或不可抗力等，支付日历顺延至最近可支付日支付。                     招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   本基金的年销售服务费率为 0.25%。销售服务费的策画方法如下：   H＝E×0.25%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金销售服务费   E 为前一日的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，按月支付。由基金管理东谈主向基金托管东谈主发送基金销售服务费 划付指示，经基金托管东谈主复核后于次月前 3 个就业日从基金财产中一次性支付给登记机构， 由登记机构代付给销售机构。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支 付日历顺延至最近可支付日支付。   上述“13.1 基金用度的种类中第 4－10 项用度”，根据连络律例及相应左券轨则，按 用度实践支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   下列用度不列入基金用度： 损失；   基金管理东谈主和基金托管东谈主协商一致后，可根据基金发展情况诊疗基金管理费率、基金托 管费率、基金份额的销售服务费率等联系费率。调高基金管理费率、基金托管费率或基金份 额的销售服务费率等联系费率，须召开基金份额持有东谈主大会；调低基金管理费率、基金托管 费率或基金份额的销售服务费率等联系费率，不必召开基金份额持有东谈主大会。基金管理东谈主必 须最迟于新的费率实施日前按照《信息裸露办法》的轨则在指定媒介上刊登公告。   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例践诺。                    §14 基金的司帐和审计                  招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 如下原则：如果《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度； 按照连络法律律例轨则编制基金司帐报表； 式证据。 务履历的司帐师事务所非常注册司帐师等对基金年度财务报表非常他轨则事项进行审计。 在更换司帐师事务所后 2 日内在指定媒介公告。                   招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                 §15 基金的信息裸露 基金合同非常他连络轨则。联系法律律例对信息裸露的裸露方式、登载媒介、 报备方式等轨则发生变化时，本基金从其最新轨则。      本基金信息裸露义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大会的基金 份额持有东谈主非常日常机构（如有）等法律、行政律例和中国证监会轨则的天然东谈主、法东谈主和非 法东谈主组织。      本基金信息裸露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根底起点，按照法律律例和中国 证监会的轨则裸露基金信息，并保证所裸露信息的真确性、准确性、齐全性、实时性、简明 性和易得性。      本基金信息裸露义务东谈主应当在中国证监会轨则时候内，将应予裸露的基金信息通过中国 证监会指定的天下性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网 站”，包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子裸露网站）等媒介裸露， 并保证基金投资者大略按照《基金合同》约定的时候和方式查阅或者复制公开裸露的信息资 料。 裸露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文 本为准。      本基金公开裸露的信息领受阿拉伯数字；除特别说明外，货币单元为东谈主民币元。                    招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）     公开裸露的基金信息包括：     （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额 持有东谈主大会召开的规则及具体循序，说明基金产物的脾性等波及基金投资者要紧利益的事项 的法律文献。     （2）基金招募说明书应当最大限制地裸露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物脾性、风险揭示、信息裸露及基金份额持有东谈主 服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息发生要紧变更的，基金管理东谈主应 当在三个就业日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发 生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金管理东谈主不再更新基金招募 说明书。     （3）基金托管左券是界定基金托管东谈主和基金管理东谈主在基金财产督察及基金运作监督等 举止中的权利、义务关系的法律文献。     （4）基金产物贵寓概如若基金招募说明书的摘抄文献，用于向投资者提供简明的基金 概要信息。《基金合同》收效后，基金产物贵寓概要信息发生要紧变更的，基金管理东谈主应当 在三个就业日内，更新基金产物贵寓概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金产物贵寓概要其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金隔断运作 的，基金管理东谈主不再更新基金产物贵寓概要。     基金管理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在裸露招募说明 书确当日登载于指定媒体上。     基金管理东谈主应当在收到中国证监会证据文献的次日在指定媒体上登载《基金合同》收效 公告。     （1）本基金的基金合同收效后，在运行办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主将 至少每周公告一次基金资产净值、每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率；     每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率的策画方法如下：     日每万份基金已兑现收益＝当日该类基金份额的已兑现收益/当日该类基金份额总额×                          招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   按日结转策画公式：7 日年化收益率以最近七个天然日的每万份基金已兑现收益按逐日 复利折算出的年收益率。策画公式为：                ??? 7 ?     Ri ? ?                                             ??                 ??? ?1+        ? ?       ? 1? ?100%                 ?? i=1 ? 10000 ? ?           ??   其中，Ri 为最近第 i 个天然日（包括策画当日）的每万份基金已兑现收益。   每万份基金已兑现收益领受舍去余数的方法保留非常少点后第 4 位，7 日年化收益率采 用四舍五入保留至百分号内极少点后第 3 位。其中，当日该类基金份额总额包括结果上一工 作日（包括节沐日）未结转份额。   （2）在运行办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主将在不晚于每个绽放日的次日， 通过指定网站、基金销售机构网站或营业网点裸露绽放日的各样基金份额的每万份基金已实 现收益和 7 日年化收益率。   （3）基金管理东谈主将在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站裸露半年度和 年度终末一日的各样基金份额的每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率。   基金管理东谈主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度讲明，将年度讲明登载 在指定网站上，并将年度讲明请示性公告登载在指定报刊上。基金年度讲明中的财务司帐报 告应当经过具有证券、期货联系业务履历的司帐师事务所审计。   基金管理东谈主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期讲明，将中期讲明登 载在指定网站上，并将中期讲明请示性公告登载在指定报刊上。   基金管理东谈主应当在季度扫尾之日起十五个就业日内，编制完成基金季度讲明，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度讲明请示性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》收效不及两个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度讲明、中期讲明或者 年度讲明。   本基金持续运作过程中，应当在基金年度讲明和中期讲明中裸露基金组合股产情况非常 流动性风险分析等。   如讲明期内出现单一投资者持有基金份额达到或进取基金总份额 20%的情形，为保障 其他投资者的权益，基金管理东谈主至少应当在基金按时讲明“影响投资者决策的其他要紧信息” 项下裸露该投资者的类别、讲明期末持有份额及占比、讲明期内持有份额变化情况及产物的 独到风险。中国证监会认定的特殊情形除外。                   招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）      基金管理东谈主应当在年度讲明、中期讲明中，至少裸露讲明期末基金前 10 名份额持有东谈主 的类别、持有份额及占总份额的比例等信息。      本基金发生要紧事件，连络信息裸露义务东谈主应在 2 日内编制临时讲明书，并登载在指定 报刊和指定网站上。      前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生要紧影响 的下列事件：      （1）基金份额持有东谈主大会的召开及决定的事项；      （2）基金合同隔断、基金清理；      （3）诊疗基金运作方式、基金合并；      （4）更换基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务所；      （5）基金管理东谈主寄托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东谈主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；      （6）基金管理东谈主、基金托管东谈主的法命称号、住所发生变更；      （7）基金管理东谈主变更持有百分之五以上股权的推进、变更公司的实践限制东谈主；      （8）基金召募期延长或提前扫尾召募；      （9）基金管理东谈主高等管理东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部门负责东谈主发生 变动；      （10）基金管理东谈主的董事在最近 12 个月内变更进取百分之五十，基金管理东谈主、基金托 管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动进取百分之三十；      （11）波及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；      （12）基金管理东谈主或其高等管理东谈主员、基金司理因基金管理业务联系步履受到要紧行政 处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务联系步履受到重 大行政处罚、刑事处罚；      （13）基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主非常控股推进、实践限制 东谈主或者与其有要紧猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧 关联往来事项，中国证监会另有轨则的情形除外；      （14）基金管理费、基金托管费、销售服务费等用度计提圭臬、计提方式和费率发生变 更；      （15）基金资产净值计价颠倒达基金资产净值百分之零点五；                   招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （16）本基金运行办理申购、赎回；   （17）本基金发生多量赎回并缓期办理；   （18）本基金连气儿发生多量赎回并暂停接受赎回苦求或降速支付赎回款项；   （19）本基金暂停接受申购、赎回苦求或再行接受申购、赎回苦求；   （20）当“影子订价”确定的基金资产净值与“摊余成本法”策画的基金资产净值的正 负偏离度十足值达到 0.5%的情形；当“影子订价”确定的基金资产净值与“摊余成本法” 策画的基金资产净值连气儿 2 个往来日出现负偏离度十足值进取 0.5%的情形；   （21）本基金际遇顶点风险情形时，基金管理东谈主非常推进使用固有资金从本基金购买相 关金融用具；   （22）本基金变更份额类别树立；   （23）发生波及基金申购、赎回事项诊疗或潜在影响投资者赎回等要紧事项时；   （24）本基金投资于主体信用评级低于 AA+的生意银行的银行进款与同行存单时；   （25）基金信息裸露义务东谈主以为可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会轨则的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何寰球媒介中出现的或者在阛阓端淑传的讯息可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额持有东谈主权益的，联系 信息裸露义务东谈主洞悉后应当立即对该讯息进行公开深入，并将连络情况立即讲明中国证监会。   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   基金合同隔断的，基金管理东谈主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产进行清理并作 出清理讲明。清理讲明应当经过具有证券、期货联系业务履历的司帐师事务所审计，并由律 师事务所出具法律意见书。基金财产清理小组应当将清理讲明登载在指定网站上，并将清理 讲明请示性公告登载在指定报刊上。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息裸露管理轨制，指定专门部门及高等管理东谈主 员负责管理信息裸露事务。                招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   基金管理东谈主、基金托管东谈主应加强对未公开裸露基金信息的管控，并建立基金明锐信息知 情东谈主登记轨制。基金管理东谈主、基金托管东谈主及联系从业东谈主员不得泄露未公开裸露的基金信息。   基金信息裸露义务东谈主公开裸露基金信息，应当稳妥中国证监会联系基金信息裸露内容与 款式准则等律例的轨则。   基金托管东谈主应当按照联系法律律例、中国证监会的轨则和《基金合同》的约定，对基金 管理东谈主编制的基金资产净值、各样基金份额的每万份基金已兑现收益、7 日年化收益率、基 金按时讲明、更新的招募说明书、基金产物贵寓概要、基金清理讲明等公开裸露的联系基金 信息进行复核、审查，并向基金管理东谈主进行书面或电子证据。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中遴聘裸露信息的报刊，单只基金只需遴聘一 家报刊。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子裸露网站报送拟裸露的基金信息， 并保证联系报送信息的真确、准确、齐全、实时。   为强化投资者保护，提高信息裸露服务质地，基金管理东谈主应当自中国证监会轨则之日起， 按照中国证监会轨则向投资者实时提供对其投资决策有要紧影响的信息。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上裸露信息外，还不错根据需要在其他寰球 媒介裸露信息，然而其他寰球媒介不得早于指定媒介裸露信息，况且在不同媒介上裸露合并 信息的内容应当一致。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律律例要求裸露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影响基金平日投资操作的前提 下，自主提高信息裸露服务的质地。具体要求应当稳妥中国证监会及自律规则的联系轨则。 前述自主裸露如产生信息裸露用度，该用度不得从基金财产中列支。   为基金信息裸露义务东谈主公开裸露的基金信息出具审计讲明、法律意见书的专科机构，应 当制作就业底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》隔断后十年。   照章必须裸露的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照联系法律律例轨则将信 息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。                招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   本基金可与其它同类基金合并，无需召开基金份额持有东谈主大会，但此合并必须正当合规、 不挫伤基金份额持有东谈主利益，且需按照法律律例和监管机构的要求履行适当循序和必要手续 后方可践诺。                 招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                 §16 风险揭示   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种耐久投资用具，其主邀功能是分散投资，降 低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等大略提供固定收益预期的 金融用具，投资东谈主购买基金，既可能按其持有份额共享基金投资所产生的收益，也可能承担 基金投资所带来的损失。基金在投资运作过程中可能濒临各式风险，既包括阛阓风险，也包 括基金自身的管理风险、工夫风险和合规风险等。   基金分为股票基金、羼杂基金、债券基金、货币阛阓基金等不同类型，投资东谈主投资不同 类型的基金将取得不同的收益预期，也将承担不同进程的风险。一般来说，基金的收益预期 越高，投资东谈主承担的风险也越大。投资东谈主应当谨慎阅读基金合同、招募说明书等基金法律文 件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资素养、资产现象等 判断基金是否和投资东谈主的风险承受智商相稳妥。   本基金属于货币阛阓基金，在证券投资基金中属于较低风险品种。本基金妥贴具有较低 风险承受智商、并能正确透露和对待本基金可能出现的投资风险的投资者。   证券阛阓受各式身分的影响所引起的波动，将对本基金资产产生潜在风险。引起阛阓风 险的主要身分有：   货币政策、财政政策、产业政策、国有股减持与畅达政策等国度经济政策的变化会对质 券阛阓产生影响，导致证券阛阓价钱波动而产生的风险。   跟着经济运行的周期性变化，证券阛阓的收益水平也呈周期性变化，本基金的投资品种 可能发生价钱波动，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   金融阛阓利率的波动会导致证券阛阓价钱和收益率的变动。利爽朗接影响着债券的价钱 和收益率，引起基金收益水平的变化。特别是短期利率变化以及货币阛阓投资用具阛阓价钱 的联系波动，会影响基金组合投资功绩。   本基金的利润将选择现款体式分拨，如果发生通货蔓延，基金投资于证券所取得的收益 可能会被通货蔓延对消，从而影响基金所产生的实践收益率。                 招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   久期等计划对利率风险的推断是建立在收益率弧线只发生平行位移的前提下。但收益率 弧线可能会发生误会或蝶形等非平行变化，并导致久期等计划无法全面反应利率风险的真确 水平。   流动性风险是指因证券阛阓往来量不及，导致证券不成连忙、低成腹地变现的风险。流 动性风险还包括基金出现多量赎回，致使莫得实足的现款应付赎回支付所引致的风险。   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“§7 基金份额的申购、赎回”章节。   本基金主要投资于现款及各样货币阛阓用具，同期本基金基于分散投资的原则在行业和 个券方面未有高聚集度的特征，轮廓评估在平日阛阓环境下本基金的流动性风险适中。   基金出现多量赎回情形下，基金管理东谈主不错根据基金那时的资产组合现象或多量赎回份 额占比情况决定全额赎回或部分缓期赎回。同期，如本基金单个基金份额持有东谈主在单个绽放 日苦求赎回基金份额进取基金总份额一定比例以上的，基金管理东谈主有权对其选择缓期办理赎 回苦求的措施。   在阛阓大幅波动、流动性缺少等顶点情况下发生无法搪塞投资者赎回需求的情形时，基 金管理东谈主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律律例及基金合同的轨则，严慎考中 缓期办理多量赎回苦求、暂停接受赎回苦求、降速支付赎回款项、暂停基金估值等流动性风 险管理用具看成支持措施。对于各样流动性风险管理用具的使用，基金管理东谈主将依照严格审 批、审慎决策的原则，实时有用地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审批循序并与基 金托管东谈主协商一致。在实践运用各样流动性风险管理用具时，投资者的赎回苦求、赎回款项 支付等可能受到相应影响，基金管理东谈主将严格依照法律律例及基金合同的约定进行操作，全 面保障投资者的正当权益。   信用风险主要指债券、资产营救证券、短期融资券等信用证券刊行主体信用现象恶化， 到期不成履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券往来敌手因讲错而产生的证 券交割风险。                    招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 动性风险。货币阛阓利率的波动会影响基金的再投资收益，并影响到基金资产公允价值的变 动。同期为搪塞赎回进行资产变刻下，可能会由于货币阛阓用具流动性不及而濒临流动性风 险。      本基金为货币阛阓基金，基金的份额净值永久保持为 1.00 元，逐日分拨收益。但投资 者购买本基金并不即是将资金看成进款存放在银行或进款类金融机构，基金逐日分拨的收益 将根据阛阓情况险阻波动，在顶点情况下可能为负值，存在亏空的可能。      债券回购为提高基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。举例：回购往来中， 往来敌手在回购到期时不成偿还全部或部分证券或价款，形成基金资产损失的风险；回购利 率大于债券投资收益而导致的风险；由于回购操作导致投资总量放大，进而放大基金组合风 险的风险；债券回购在对基金组合收益进行放大的同期，也放大了基金组合的波动性（圭臬 差），基金组合的风险将会加大；回购比例越高，风险浮现进程也就越高，对基金净值形成 损失的可能性也就越大。如发生债券回购交收讲错，质押券可能濒临被处置的风险，因处置 价钱、数目、时候等的不确定，可能会给基金资产形成损失。 的风险      本基金法律文献投资章节连络风险收益特征的表述是基于投资规模、投资比例、证券市 场广阔规章等作念出的概述性描画，代表了一般阛阓情况下本基金的耐久风险收益特征。销售 机构(包括直销机构和其他销售机构)根据联系法律律例对本基金进行风险评价，不同的销售 机构领受的评价方法也不同，因此销售机构的风险品级评价与基金法律文献中风险收益特征 的表述可能存在不同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受智商与产 品风险之间的匹配历练。      在基金管理运作过程中，管理东谈主的常识、技能、素养、判断等主不雅身分会影响其对子系 信息和经济时势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。      本基金将通过对阛阓走势的正确判断兑现较高的十足禀报，但并不保证基金投资收益为 正。管理东谈主可能因信息不全等原因导致判断造作，使得基金投资看法无法完成，以致形成基 金资产损失。                招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   联系当事东谈主在业务各款式操作过程中，因里面限制存在劣势或者东谈主为身分形成操作造作 或违反操作规程等引致的风险，举例，越权非法往来、司帐部门诈骗、往来颠倒、IT 系统 故障等风险。   在绽放式基金的各式往来步履或者后台运作中，可能因为工夫系统的故障或者差错而影 响往来的平日进行或者导致投资者的利益受到影响。这种工夫风险可能来自基金管理公司、 注册登记机构、销售机构、证券往来所、证券登记结算机构等等。   由于法律律例方面的原因，某些阛阓步履受到限制或合同不成平日践诺，导致基金资产 的损失。   搏斗、天然灾害等不可抗力身分的出现，将会严重影响证券阛阓的运行，可能导致基金 资产的损失。金融阛阓危急、行业竞争、代理商讲错、托管行讲错等超出基金管理东谈主自身直 接限制智商之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益受损。                 招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）         §17 基金合同的变更、隔断与基金财产的清理 的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额持有东谈主大会决议通过 的事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议收效之日起两日内在指定媒介公告。   有下列情形之一的，经履行联系循序后，《基金合同》应当隔断： 相接的； 组，基金管理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 从事证券、期货联系业务履历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财 产清理小组不错聘用必要的就业主谈主员。 现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）《基金合同》隔断情形出刻下，由基金财产清理小组和洽领受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理讲明；   （5）礼聘司帐师事务所对清理讲明进行外部审计，礼聘讼师事务所对清理讲明出具法 律意见书；                   招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （6）将清理讲明报中国证监会备案并公告；   （7）对基金财产进行分拨。 变现的，清理期限相应顺延。   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的系数合理用度，清理用度 由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产清理的分拨有计划，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财产清理费 用、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额持有东谈专揽有的基金份额比例进行分拨。   清理过程中的连络要紧事项须实时公告；基金财产清理讲明经具有证券、期货联系业务 履历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金 财产清理公告于基金财产清理讲明报中国证监会备案后 5 个就业日内由基金财产清理小组 进行公告。   基金财产清理账册及连络文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。                     招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                   §18 基金合同的内容摘抄      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律律例和《基金合同》稳重运用并管理基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律律例轨则或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）按照轨则召集基金份额持有东谈主大会；      （6）依据《基金合同》及连络法律轨则监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主违反了《基 金合同》及国度连络法律轨则，应呈报中国证监会和其他监管部门，并选择必要措施保护基 金投资者的利益；      （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；      （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系步履进行监督和处理；      （9）担任或寄托其他稳妥条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并取得《基 金合同》轨则的用度；      （10）依据《基金合同》及连络法律轨则决定基金收益的分拨有计划；      （11）在《基金合同》约定的规模内，推辞或暂停受理申购与赎回苦求；      （12）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资、融券；      （13）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益哄骗诉讼权利或者实施其他法 律步履；      （14）在不违反法律律例和监管轨则且对基金份额持有东谈主利益无骨子不利影响的前提下， 为支付本基金应付的赎回、往来清理等款项，基金管理东谈主有权代表基金份额持有东谈主以基金资 产看成典质进行融资；      （15）遴聘、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；      （16）在稳妥连络法律、律例的前提下，制订和诊疗连络基金认购、申购、赎回、诊疗 和非往来过户的业务规则；      （17）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。                  招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以忠实信用、严慎辛苦的原则管理和运用基金财产；   （4）配备实足的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的经营方式 管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险限制、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，保证所管理 的基金财产和基金管理东谈主的财产彼此稳重，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》非常他连络轨则外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）选择适当合理的措施使策画基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法稳妥《基 金合同》等法律文献的轨则，按连络轨则策画并公告基金净值信息，各样基金份额的每万份 基金已兑现收益和 7 日年化收益率；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐讲明；   （10）编制季度、中期和年度基金讲明；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》非常他连络轨则，履行信息裸露及讲明义务；   （12）保守基金生意高明，不泄露基金投资经营、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》非常他连络轨则另有轨则外，在基金信息公开裸露前应予守密，不向他东谈主泄露；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨有计划，实时向基金份额持有东谈主分拨基金 收益；   （14）按轨则受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》非常他连络轨则召集基金份额持有东谈主大会或配合 基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按轨则保存基金财产管理业务举止的司帐账册、报表、记录和其他联系贵寓 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在轨则时候发出，况且保证投资者 大略按照《基金合同》轨则的时候和方式，随时查阅到与基金连络的公开贵寓，并在支付合 理成本的条件下得到连络贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和分拨；   （19）濒临终结、照章被打消或者被照章宣告停业时，实时讲明中国证监会并文书基金 托管东谈主；                   招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）      （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额持有东谈主正当权益时，应 当承担补偿责任，其补偿责任不因其退任而衔命；      （21）监督基金托管东谈主按法律律例和《基金合同》轨则履行我方的义务，基金托管东谈主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额持有东谈主利益向基金托管东谈主追 偿；      （22）当基金管理东谈主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理连络基金事务的行 为承担责任；      （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益哄骗诉讼权利或实施其他法律步履；      （24）基金管理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成收效，基金 管理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期进款利息在基金召募期扫尾后 30 日内退还基金认购东谈主；      （25）践诺收效的基金份额持有东谈主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；      （27）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。      （1）自《基金合同》收效之日起，照章律律例和《基金合同》的轨则安全督察基金财 产；      （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律律例轨则或监管部门批准的其他费 用；      （3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违反《基金合同》及 国度法律律例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成要紧损失的情形，应呈报中国证监 会，并选择必要措施保护基金投资者的利益；      （4）根据联系阛阓规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券往来资金清理；      （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；      （6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；      （7）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）以忠实信用、辛苦尽责的原则持有并安全督察基金财产；      （2）设立专门的基金托管部门，具有稳妥要求的营业场面，配备实足的、及格的熟练 基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托办事宜；      （3）建立健全里面风险限制、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产彼此稳重；对 所托管的不同的基金分别树立账户，稳重核算，分账管理，保证不同基金之间在账户树立、 资金划拨、账册记录等方面彼此稳重；                  招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （4）除依据《基金法》、《基金合同》非常他连络轨则外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主托管基金财产；   （5）督察由基金管理东谈主代表基金订立的与基金连络的要紧合同及连络凭证；   （6）按轨则开设基金财产的资金账户和证券账户，按照《基金合同》的约定，根据基 金管理东谈主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；   （7）保守基金生意高明，除《基金法》、《基金合同》非常他连络轨则另有轨则外， 在基金信息公开裸露前赐与守密，不得向他东谈主泄露；   （8）复核、审查基金管理东谈主策画的基金资产净值、各样基金份额的每万份基金已兑现 收益和 7 日年化收益率；   （9）办理与基金托管业务举止连络的信息裸露事项；   （10）对基金财务司帐讲明、季度、中期和年度基金讲明出具意见，说明基金管理东谈主在 各要紧方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进行；如果基金管理东谈主有未践诺《基金 合同》轨则的步履，还应当说明基金托管东谈主是否选择了适当的措施；   （11）保存基金托管业务举止的记录、账册、报表和其他联系贵寓 15 年以上；   （12）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按轨则制作联系账册并与基金管理东谈主查对；   （14）依据基金管理东谈主的指示或连络轨则向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》非常他连络轨则，召集基金份额持有东谈主大会或配 合基金管理东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》的轨则监督基金管理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和分拨；   （18）濒临终结、照章被打消或者被照章宣告停业时，实时讲明中国证监会和银行监管 机构，并文书基金管理东谈主；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，得意担补偿责任，其补偿责任不因其 退任而衔命；   （20）按轨则监督基金管理东谈主按法律律例和《基金合同》轨则履行我方的义务，基金管 理东谈主因违反《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向基金管理东谈主追偿；   （21）践诺收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨清理后的剩余基金财产；   （3）照章苦求赎回其持有的基金份额；   （4）按照轨则要求召开基金份额持有东谈主大会或召集基金份额持有东谈主大会；                    招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）      （5）出席或者录用代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审议事项行 使表决权；      （6）查阅或者复制公开裸露的基金信息贵寓；      （7）监督基金管理东谈主的投资运作；      （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的步履照章拿告状讼 或仲裁；      （9）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）谨慎阅读并遵守《基金合同》；      （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受智商，自行承担投资风险；      （3）柔和基金信息裸露，实时哄骗权利和履行义务；      （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所轨则的用度；      （5）在其持有的基金份额规模内，承担基金亏空或者《基金合同》隔断的有限责任；      （6）不从事任何有损基金非常他《基金合同》当事东谈主正当权益的举止；      （7）践诺收效的基金份额持有东谈主大会的决议；      （8）返还在基金往来过程中因任何原因取得的欠妥得利；      （9）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。 代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈专揽有的每一基金份额领有对等的投票 权。      （1）隔断《基金合同》（法律律例、中国证监会另有轨则或《基金合同》另有约定的 除外）；      （2）更换基金管理东谈主；      （3）更换基金托管东谈主；      （4）诊疗基金运作方式（法律律例、中国证监会另有轨则或《基金合同》另有约定的 除外）；      （5）提高基金管理东谈主、基金托管东谈主的报答圭臬，提高基金销售服务费，或以上费率的 改变对原基金份额持有东谈主利益产生骨子性影响（根据法律律例的要求提高该等报答圭臬的除 外）；      （6）变更基金类别；                 招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （7）本基金与其他基金的合并（法律律例、中国证监会另有轨则或《基金合同》另有 约定的除外）；   （8）变更基金投资看法、规模或策略（法律律例、中国证监会另有轨则或《基金合同》 另有约定的除外）；   （9）变更基金份额持有东谈主大会循序（法律律例、中国证监会另有轨则或《基金合同》 另有约定的除外）；   （10）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或总共持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有东谈主（以 基金管理东谈主收到提议当日的基金份额策画，下同）就合并事项书面要求召开基金份额持有东谈主 大会；   （12）对基金当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会轨则的其他应当召开基金份额持有东谈主大会 的事项。   （1）调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的用度；   （2）法律律例要求加多的基金用度的收取；   （3）在法律律例和本基金合同轨则的规模内调低基金的销售服务费率或变更收费方式；   （4）在不违反法律律例、基金合同的约定以及对原基金份额持有东谈主利益无骨子性不利 影响的情况下，基金管理东谈主可根据投资者申购金额或持有份额数目、持随机候等要素对基金 份额进行分类，此项诊疗实施前不需召开持有东谈主大会，但基金管理东谈主需根据法律律例和监管 机构的要求履行适当循序和必要手续；   （5）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （6）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无骨子性不利影响或修改不波及《基 金合同》当事东谈主权利义务关系发生变化；   （7）基金管理东谈主、登记机构、基金销售机构，在法律律例轨则或中国证监会许可的范 围内，在分歧份额持有东谈主权益产生骨子性不利影响的情况下诊疗连络认购、申购、赎回、转 换、非往来过户、转托管等业务规则；   （8）在法律律例轨则或中国证监会许可的规模内，在分歧份额持有东谈主权益产生骨子性 不利影响的情况下，基金推出新业务或服务；   （9）当“影子订价”确定的基金资产净值与“摊余成本法”策画的基金资产净值的负 偏离度十足值连气儿两个往来日进取 0.5%时，基金管理东谈主遴聘选择暂停接受系数赎回苦求并 隔断基金合同进行财产清理等措施时；   （10）按照法律律例和《基金合同》轨则不需召开基金份额持有东谈主大会的其他情形。                      招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 并，不需召开基金份额持有东谈主大会，然而此合并必须正当合规 、不挫伤基金份额持有东谈主利 益：      （1）基金份额持有东谈主数目连气儿 60 个就业日够不上 200 东谈主。      （2）基金资产净值连气儿 60 个就业日低于 5000 万元。      （3）本基金前十大基金份额持有东谈主所持份额数之和在本基金总份额数中所占比例连气儿      （1）除法律律例轨则或《基金合同》另有约定外，基金份额持有东谈主大会由基金管理东谈主 召集；      （2）基金管理东谈主未按轨则召集或不成召开时，由基金托管东谈主召集；      （3）基金托管东谈主以为有必要召开基金份额持有东谈主大会的，应当向基金管理东谈主暴虐书面 提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告基金托管 东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定不 召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集；      （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主就合并事项书面要求召开基金 份额持有东谈主大会，应当向基金管理东谈主暴虐书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主提 出版面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提 出提议的基金份额持有东谈主代表和基金管理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开；      （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主就合并事项要求召开基金份额 持有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主齐不召集的，单独或总共代表基金份额 10%以上（含 东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得骚扰、干 扰；      （6）基金份额持有东谈主会议的召集东谈主负责遴聘确定开会时候、地点、方式和权益登记日。      （1）召开基金份额持有东谈主大会，召集东谈主应于会议召开前 40 日，在指定媒介公告。基金 份额持有东谈主大领略知应至少载明以下内容：                招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 投递时候和地点；   （2）选择通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东谈主决定在会议文书中说明本 次基金份额持有东谈主大会所选择的具体通信方式、寄托的公证机关非常连络方式和连络东谈主、书 面表决意见寄交的截止时候和收取方式。   （3）如召集东谈主为基金管理东谈主，还应另行书面文书基金托管东谈主到指定地点对表决意见的 计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文书基金管理东谈主到指定地点对表决意 见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面文书基金管理东谈主和基金托管 东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对书面表决 意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效率。   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律律例和监管机关允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。   （1）现场开会。由基金份额持有东谈主本东谈主出席或以代理投票授权寄托解说录用代表出席， 现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主大会，基金管理东谈主 或托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效率。现场开会同期稳妥以下条件时，不错进行基金 份额持有东谈主大会议程： 的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托解说稳妥法律律例、《基金合同》和会议文书的轨则， 况且持有基金份额的凭证与基金管理东谈专揽有的登记贵寓相符； 额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记 日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原 公告的基金份额持有东谈主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集 基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基 金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一。   （2）通信开会。通信开会系指基金份额持有东谈主将其对表决事项的投票以书面体式在表 决结果日已往投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面方式进行表决。   在同期稳妥以下条件时，通信开会的方式视为有用：                    招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 示性公告； 东谈主）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（如果基金托管 东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按照会议文书轨则的方式收取基金份额 持有东谈主的书面表决意见；基金托管东谈主或基金管理东谈主经文书不参加收取书面表决意见的，不影 响表决效率； 基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东谈主班师出具书面 意见或授权他东谈主代表出具书面意见基金份额持有东谈专揽有的基金份额少于本基金在权益登记 日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时候的 3 个月以 后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有 东谈主大会应当有代表三分之一以上基金份额的持有东谈主班师出具书面意见或授权他东谈主代表出具 书面意见； 的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理东谈主出具的寄托东谈专揽有 基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托解说稳妥法律律例、《基金合同》和会议文书 的轨则，并与基金登记注册机构记录相符；      （3）在不与法律律例冲破的前提下，基金份额持有东谈主大会可通过采集、电话或其他非 现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开，会议循序比照现场开会和通信方 式开会的循序进行；基金份额持有东谈主不错领受书面、采集、电话、短信或其他方式进行表决， 具体方式由会议召集东谈主确定并在会议文书中列明。      （4）在法律律例和监管机关允许的情况下，基金份额持有东谈主授权他东谈主代为出席会议并 表决的，授权方式不错领受纸质、采集、电话、短信或其他方式，具体方式在会议文书中列 明。      （1）议事内容及提案权      议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律律例及《基金 合同》轨则的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额持有东谈主大会推敲的其他事项。      基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召集中议的文书后，对原有提案的修改应当在基金份 额持有东谈主大会召开前实时公告。      基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。                   招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）      （2）议事循序      在现场开会的方式下，最初由大会专揽东谈主按照下列第 10 条文定循序确定和公布监票东谈主， 然后由大会专揽东谈主宣读提案，经推敲后进行表决，并形成大会决议。大会专揽东谈主为基金管理 东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未能专揽大会的情况下，由基金托管东谈主授权 其出席会议的代表专揽；如果基金管理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能专揽大会， 则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产 生又名基金份额持有东谈主看成该次基金份额持有东谈主大会的专揽东谈主。基金管理东谈主和基金托管东谈主拒 不出席或专揽基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效率。      会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元名 称）、身份解说文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄托东谈主姓名（或单元称号）和 连络方式等事项。      在通信开会的情况下，最初由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文书的表决截止日历后      基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。      基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和特别决议：      （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表决权的 50% 以上（含 50%）通过方为有用；除下列第（2）项所轨则的须以特别决议通过事项除外的其 他事项均以一般决议的方式通过。      （2）特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表决权的 三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律律例、中国证监会另有轨则或《基金合 同》另有约定外，诊疗基金运作方式、更换基金管理东谈主或者基金托管东谈主、隔断《基金合同》、 与其他基金合并以特别决议通过方为有用。      基金份额持有东谈主大会选择记名方式进行投票表决。      选择通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的违反笔据解说，不然提交稳妥会议通 知中轨则的证据投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头稳妥会议文书轨则的书 面表决意见视为有用表决，表决意见无极不清或彼此矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具 书面意见的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总额。      基金份额持有东谈主大会的各项提案或合并项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项表 决。      （1）现场开会                   招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 运行后文告在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额持有东谈主代表与大会 召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持有东谈主自行召集或大会天然由 基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金管理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有 东谈主大会的专揽东谈主应当在会议运行后文告在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额 持有东谈主代表担任监票东谈主。基金管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效率。 果。 布表决效果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东谈主应当进行再行盘点，再行盘点以一 次为限。再行盘点后，大会专揽东谈主应当马上公布再行盘点效果。 响计票的效率。      （2）通信开会      在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授权 代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程赐与公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对书面表决意见的计票进行监督 的，不影响计票和表决效果。      基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。      基金份额持有东谈主大会的决议自完成备案手续之日起收效。      基金份额持有东谈主大会决议自收效之日起 2 日内在指定媒介上公告。如果领受通信方式进 行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等 一同公告。      基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当践诺收效的基金份额持有东谈主大会的决议。 收效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金管理东谈主、基金托管东谈主均有不停 力。 但凡班师援用法律律例的部分，如将来法律律例修改导致联系内容被取消或变更的，基金管 理东谈主提前公告后，可班师对本部安分容进行修改和诊疗，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。                   招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除联系用度后的 余额；基金已兑现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   本基金收益分拨应遵照下列原则：   （1）本基金合并类别内的每份基金份额享有同瓜分拨权；   （2）本基金收益分拨方式为红利再投资，免收再投资的用度；   （3）“逐日分拨、逐日支付”，本基金根据逐日基金收益情况，以每万份基金已兑现 收益为基准，为投资东谈主逐日策画当日收益并全部分拨，当日所得收益结转为基金份额参与下 一日收益分拨；若当日已兑现收益大于零时，则加多投资东谈主基金份额；若当日已兑现收益等 于零时，则保持投资东谈主基金份额不变；若当日净收益小于零时，不缩减投资东谈主基金份额，待 自后累计净收益大于零时，即加多投资东谈主基金份额。投资东谈主当日收益分拨的策画保留到极少 点后 2 位，极少点后第 3 位按去尾原则处理，去尾形成的余额进行再次分拨，直到分完为止；   （4）当日申购的基金份额自下一个就业日起，享有基金的收益分拨权益；当日赎回的 基金份额自下一个就业日起，不享有基金的收益分拨权益；   （5）法律律例或监管机构另有轨则的从其轨则。   在对峙有东谈主利益无骨子不利影响的前提下，基金管理东谈主、登记机构可对基金收益分拨原 则进行诊疗，不需召开基金份额持有东谈主大会。   本基金按日策画并分拨收益，基金管理东谈主不另行公告基金收益分拨有计划。   本基金逐日进行收益分拨。每个绽放日公告前一个绽放日每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率。若遇法定节沐日，应于节沐日扫尾后第二个天然日，裸露节沐日历间的每万 份基金已兑现收益和节沐日终末一日的 7 日年化收益率，以及节沐日后首个绽放日的每万份 基金已兑现收益和 7 日年化收益率。经中国证监会同意，不错适当延伸策画或公告。法律法 规另有轨则的，从其轨则。 第十八部分。   （1）基金管理东谈主的管理费；   （2）基金托管东谈主的托管费；   （3）销售服务费；                    招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （4）《基金合同》收效后与基金联系的信息裸露用度；   （5）《基金合同》收效后与基金联系的司帐师费、讼师费、仲裁费和诉讼费；   （6）基金份额持有东谈主大会用度；   （7）基金的证券往来用度；   （8）基金的银行汇划用度；   （9）基金的账户开户用度、账户羡慕用度；   （10）按照国度连络轨则和《基金合同》约定，不错在基金财产中列支的其他用度。   （1）基金管理东谈主的管理费   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.27%年费率计提。管理费的策画方法如下：   H＝E×0.27%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日策画，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主向基金托管东谈主发 送基金管理费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 3 个就业日内从基金财产中一次性支付 给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等，支付日历顺延至最近可支付日支付。   （2）基金托管东谈主的托管费   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的策画方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日策画，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主向基金托管东谈主发 送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 3 个就业日内从基金财产中一次性支取。 若遇法定节沐日、公休日或不可抗力等，支付日历顺延至最近可支付日支付。   （3）基金销售服务费   本基金的年销售服务费率为 0.25%。销售服务费的策画方法如下：   H＝E×0.25%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金销售服务费   E 为前一日的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，按月支付。由基金管理东谈主向基金托管东谈主发送基金销售服务费 划付指示，经基金托管东谈主复核后于次月前 3 个就业日从基金财产中一次性支付给登记机构， 由登记机构代付给销售机构。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支 付日历顺延至最近可支付日支付。                  招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   上述“1、基金用度的种类中第（4）－（10）项用度”，根据连络律例及相应左券轨则， 按用度实践支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   下列用度不列入基金用度：   （1）基金管理东谈主和基金托管东谈主因未履行或未完全履行义务导致的用度支拨或基金财产 的损失；   （2）基金管理东谈主和基金托管东谈主处理与基金运作无关的事项发生的用度；   （3）《基金合同》收效前的联系用度；   （4）其他根据联系法律律例及中国证监会的连络轨则不得列入基金用度的表情。   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例践诺。   基金管理东谈主和基金托管东谈主协商一致后，可根据基金发展情况诊疗基金管理费率、基金托 管费率、基金份额的销售服务费率等联系费率。调高基金管理费率、基金托管费率或基金份 额的销售服务费率等联系费率，须召开基金份额持有东谈主大会；调低基金管理费率、基金托管 费率或基金份额的销售服务费率等联系费率，不必召开基金份额持有东谈主大会。基金管理东谈主必 须最迟于新的费率实施日前按照《信息裸露办法》的轨则在指定媒介上刊登公告。   在兼顾基金资产的安全性和高流动性的前提下，力图兑现特地功绩相比基准的投资禀报。   本基金投资于法律律例或监管机构允许投资的金融用具，包括：现款，期限在 1 年以内 （含 1 年）的银行进款、债券回购、中央银行单子、同行存单，剩余期限在 397 天以内（含 认同的其他具有精良流动性的货币阛阓用具。   法律律例或监管机构允许基金投资其他基金的，且允许货币阛阓基金投资其他货币阛阓 基金的，在不改变基金投资看法、不改变基金风险收益特征的条件下，本基金可参与其他货 币阛阓基金的投资，不需召开持有东谈主大会。   如果法律律例或监管机构以后允许货币阛阓基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适当 循序后，不错将其纳入投资规模。   （1）组合限制                 招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   ●按法律律例的轨则及《基金合同》的约定，本基金不得投资于以下金融用具：   （1）股票；   （2）可诊疗债券、可交换债券；   （3）信用品级在 AA+级以下的债券与非金融企业债务融资用具；   （4）以按时进款为基准利率的浮动利率债券，已参加终末一个利率诊疗期的除外；   （5）非在天下银行间债券往来阛阓或证券往来所往来的资产营救证券；   （6）中国证监会、中国东谈主民银行拦阻投资的其他金融用具。   如法律律例或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履行适当 循序后，则本基金的上述限制相应变更或取消。   ●本基金的投资组合将遵照以下投资限制：   （1）本基金投资组合的平均剩余期限在每个往来日齐不得进取 120 天，平均剩孑遗续 期不得进取 240 天；   （2）现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及五个往来日内到期的其他金融 用具占基金资产净值的比例总共不得低于 10%；   （3）根据本基金基金份额持有东谈主聚集度，对本基金投资组合实施如下诊疗： 投资组合的平均剩余期限应不得进取 90 天，平均剩孑遗续期不得进取 180 天；投资组合中 现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个往来日内到期的其他金融用具占基金 资产净值的比例总共不得低于 20%； 投资组合的平均剩余期限应不得进取 60 天，平均剩孑遗续期不得进取 120 天；投资组合中 现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个往来日内到期的其他金融用具占基金 资产净值的比例总共不得低于 30%；   （4）本基金与由基金管理东谈主管理的其他基金持有一家公司刊行的证券，不得进取该证 券的 10%；   （5）本基金投资于有固按时限银行进款的比例不得进取基金资产净值的 30%，但投资 于有进款期限，根据左券可提前支取的银行进款，不受上述比例限制；   （6）本基金投资于具有基金托管东谈主履历的合并生意银行的银行进款、同行存单占基金 资产净值的比例总共不得进取 20%，投资于不具有基金托管东谈主履历的合并生意银行的银行存 款、同行存单占基金资产净值的比例总共不得进取 5%；   （7）除发生多量赎回、连气儿 3 个往来日累计赎回 20%以上或者连气儿 5 个往来日累计赎 回 30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得进取 20%；                   招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）    （8）本基金投资于合并机构刊行的债券、非金融企业债务融资用具非常看成原始权益 东谈主的资产营救证券占基金资产净值的比例总共不得进取 10%，国债、中央银行单子、政策性 金融债券除外；    （9）现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券占基金资产净值的比例总共不得低 于 5%；    （10）本基金持有的全部资产营救证券，其市值不得进取基金资产净值的 20%；    （11）本基金持有的合并（指合并信用级别）资产营救证券的比例，不得进取该资产支 持证券限制的 10%；    （12）本基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产营救证券的比例，不得进取基金资产净 值的 10%；基金管理东谈主管理的全部证券投资基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产营救证券， 不得进取其各样资产营救证券总共限制的 10%；    （13）本基金投资的资产营救证券须具有评级天禀的资信评级机构进行持续信用评级。 本基金投资的资产营救证券不得低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或异常于 AAA 级。持有 资产营救证券期间，如果其信用品级下跌、不再稳妥投资圭臬，本基金应在评级讲明发布之 日起 3 个月内赐与全部卖出；    （14）在天下银行间同行阛阓的债券回购最耐久限为 1 年，债券回购到期后不得延期；    （15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值总共不得进取本基金资产净值的 10%；    因证券阛阓波动、基金限制变动等基金管理东谈主之外的身分致使基金不稳妥前款所轨则比 例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （16）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构刊行的金融用具占基金资产净值的比 例总共不得进取 10%，其中单一机构刊行的金融用具占基金资产净值的比例总共不得进取 2%；    前述金融用具包括债券、非金融企业债务融资用具、银行进款、同行存单、联系机构作 为原始权益东谈主的资产营救证券及中国证监会认定的其他品种；    （17）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为往来敌手开展逆回 购往来的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资规模保持一致；    （18）基金管理东谈主管理的全部货币阛阓基金投资合并生意银行的银行进款非常刊行的同 业存单与债券，不得进取该生意银行最近一个季度末净资产的 10%；    （19）法律律例或监管部门对上述比例、限制另有轨则的，从其轨则。    基金管理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例稳妥基金合同 的连络约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同收效之日起运行。    如果法律律例及监管政策等对基金合同约定的投资拦阻步履和投资组合比例限制进行 变更的，本基金可相应诊疗拦阻步履和投资比例限制轨则，不需经基金份额持有东谈主大会审议。 《基金法》非常他连络法律律例或监管部门取消上述限制的，如适用于本基金，则本基金不 受上述限制，但须提前公告，不需要经基金份额持有东谈主大会审议。                  招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   除中国证监会轨则的特殊情形和上述第（1）、（9）、（13）、（15）、（17）项外， 由于证券阛阓波动、基金份额持有东谈主赎回、基金限制变动等基金管理东谈主之外的原因导致的投 资组合不稳妥上述约定的比例，基金管理东谈主应在 10 个往来日内进行诊疗，以达到轨则的投 资比例限制要求。法律律例另有轨则的从其轨则。   本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的生意银行的银行进款与同行存单的，应当经基 金管理东谈主董事会审议批准，联系往来应当预先征得基金托管东谈主的同意，并看成要紧事项履行 信息裸露循序。   （2）拦阻步履   为羡慕基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：   法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受联系限制。   基金资产总值是指基金领有的有价证券、银行进款本息、基金应收款项以非常他资产的 价值总和。   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （1）本基金的基金合同收效后，在运行办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主将 至少每周公告一次基金资产净值、每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率；   （2）在运行办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主将在不晚于每个绽放日的次日， 通过指定网站、基金销售机构网站或营业网点裸露绽放日的各样基金份额的每万份基金已实 现收益和 7 日年化收益率。   （3）基金管理东谈主将在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站裸露半年度和 年度终末一日的各样基金份额的每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率。                    招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）    （1）变更基金合同波及法律律例轨则或本合同约定应经基金份额持有东谈主大会决议通过 的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额持有东谈主大会决议通过 的事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。    （2）对于《基金合同》变更的基金份额持有东谈主大会决议自完成备案手续后方可践诺， 并自决议收效之日起两日内在指定媒介公告。    有下列情形之一的，经履行联系循序后，《基金合同》应当隔断：    （1）基金份额持有东谈主大会决定隔断的；    （2）基金管理东谈主、基金托管东谈主职责隔断，在 6 个月内莫得新基金管理东谈主、新基金托管 东谈主相接的；    （3）《基金合同》约定的其他情形；    （4）联系法律律例和中国证监会轨则的其他情况。    各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》连络的一切争议，如经友 好协商未能措置的，应提交中国海外经济贸易仲裁委员会根据该会那时有用的仲裁规则进行 仲裁，仲裁地点为北京，仲裁裁决是结尾性的并对各方当事东谈主具有不停力，仲裁用度、讼师 用度由败诉方承担。    争议处理期间，《基金合同》当事东谈主应信守各自的职责，赓续忠实、辛苦、尽责地履行 基金合同轨则的义务，羡慕基金份额持有东谈主的正当权益。    本《基金合同》受中国法律统治。    基金合同可印制成册，供投资者在基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金代销机构和注册登记 机构的办公场面和营业场面查阅；投资者也可按工本费购买基金合同复制件或复印件，但内 容应以基金合同原本为准。    基金管理东谈主和基金托管东谈主保证文本的内容与所公告的内容完全一致。                        招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                 §19 基金托管左券的内容摘抄   称号：招商基金管理有限公司   住所：深圳市福田区深南通衢 7088 号   法定代表东谈主：王小青   设立日历：2002 年 12 月 27 日   批准设立文号：中国证监会证监基金字2002100 号文   组织体式：有限责任公司   注册老本：13.1 亿元东谈主民币   经营规模：发起设立基金、基金管理及中国证监会批准的其他业务   存续期间：持续经营   电话：（0755）83199596   传真：（0755）83076974   连络东谈主：赖想斯   称号：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”）   住所：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层   办公地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层   法定代表东谈主：方合英   成立时候：1987 年 4 月 20 日   组织体式：股份有限公司   注册老本：489.35 亿元东谈主民币   存续期间：持续经营   批准设立文号：中华东谈主民共和国国务院办公厅国办函198714 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字2004125 号   连络东谈主：中信银行资产托管部   连络电话：4006800000   传真：010-85230024   客服电话：95558   网址：bank.ecitic.com                 招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   经营规模：保障兼业代理业务；继承公众进款；披发短期、中期和耐久贷款；办理国内 外结算；办理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖 政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证 服务及担保；代理收付款项；提供督察箱服务；结汇、售汇业务；代理绽放式基金业务；办 理黄金业务；黄金收支口；开展证券投资基金、企业年金基金、保障资金、及格境外机构投 资者托管业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。（企业照章自主遴聘经营项 目，开展经营举止；照章须经批准的表情，经联系部门批准后依批准的内容开展经营举止； 不得从事本市产业政策拦阻和限制类表情的经营举止。）   （1）基金托管东谈主根据连络法律律例的轨则和基金合同的约定，对下述基金投资规模、 投资对象进行监督。本基金将投资于以下金融用具：   本基金投资于法律律例或监管机构允许投资的金融用具，包括：现款，期限在 1 年以内 （含 1 年）的银行进款、债券回购、中央银行单子、同行存单，剩余期限在 397 天以内（含 认同的其他具有精良流动性的货币阛阓用具。   法律律例或监管机构允许基金投资其他基金的，且允许货币阛阓基金投资其他货币阛阓 基金的，在不改变基金投资看法、不改变基金风险收益特征的条件下，本基金可参与其他货 币阛阓基金的投资，不需召开持有东谈主大会。   法律律例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理东谈主在履行适当循序后，可 以将其纳入投资规模。   （2）按法律律例的轨则及《基金合同》的约定，本基金不得投资于以下金融用具：   如法律律例或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履行适当 循序后，则本基金的上述限制相应变更或取消。   （3）基金托管东谈主根据连络法律律例的轨则及基金合同的约定对下述基金投融资比例进 行监督：                     招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 不得进取 240 天；       ①当本基金前 10 名基金份额持有东谈主的持有份额总共进取基金总份额的 20%时，本基金 投资组合的平均剩余期限应不得进取 90 天，平均剩孑遗续期不得进取 180 天；投资组合中 现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个往来日内到期的其他金融用具占基金 资产净值的比例总共不得低于 20%；       ②当本基金前 10 名基金份额持有东谈主的持有份额总共进取基金总份额的 50%时，本基金 投资组合的平均剩余期限应不得进取 60 天，平均剩孑遗续期不得进取 120 天；投资组合中 现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个往来日内到期的其他金融用具占基金 资产净值的比例总共不得低于 30%； 的 10%； 有进款期限，根据左券可提前支取的银行进款，不受上述比例限制； 产净值的比例总共不得进取 20%，投资于不具有基金托管东谈主履历的合并生意银行的银行进款、 同行存单占基金资产净值的比例总共不得进取 5%；基金管理东谈主管理的全部货币阛阓基金投 资合并生意银行的银行进款非常刊行的同行存单与债券，不得进取该生意银行最近一个季度 末净资产的 10%； 的资产营救证券占基金资产净值的比例总共不得进取 10%，国债、中央银行单子、政策性金 融债券除外； 具占基金资产净值的比例总共不得低于 10%； 证券限制的 10%；                  招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 的 10%；基金管理东谈主管理的全部证券投资基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产营救证券， 不得进取其各样资产营救证券总共限制的 10%； 基金投资的资产营救证券不得低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或异常于 AAA 级。持有资 产营救证券期间，如果其信用品级下跌、不再稳妥投资圭臬，本基金应在评级讲明发布之日 起 3 个月内赐与全部卖出；   因证券阛阓波动、基金限制变动等基金管理东谈主之外的身分致使基金不稳妥前款所轨则比 例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 总共不得进取 10%，其中单一机构刊行的金融用具占基金资产净值的比例总共不得进取 2%；   前述金融用具包括债券、非金融企业债务融资用具、银行进款、同行存单、联系机构作 为原始权益东谈主的资产营救证券及中国证监会认定的其他品种； 往来的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资规模保持一致；   基金管理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例稳妥基金合同 的连络约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同收效之日起运行。   如果法律律例及监管政策等对基金合同约定的投资拦阻步履和投资组合比例限制进行 变更的，本基金可相应诊疗拦阻步履和投资比例限制轨则，不需经基金份额持有东谈主大会审议。 《基金法》非常他连络法律律例或监管部门取消上述限制的，如适用于本基金，则本基金不 受上述限制，但须提前公告，不需要经基金份额持有东谈主大会审议。   除中国证监会轨则的特殊情形外，由于证券阛阓波动、基金限制变动等基金管理东谈主之外 的原因导致的投资组合不稳妥上述约定的比例，基金管理东谈主应在 10 个往来日内进行诊疗， 以达到轨则的投资比例限制要求。法律律例另有轨则的从其轨则。   （4）基金托管东谈主根据连络法律律例的轨则及基金合同的约定对下述基金投资拦阻步履 进行监督：   根据法律律例的轨则及基金合同的约定，本基金拦阻从事下列步履：                   招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）      法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受联系限制。      （5）基金托管东谈主依据连络法律律例的轨则和基金合同的约定对于基金关联投资进行监 督：      运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主非常控股推进、实践限制东谈主或者与其有其他 要紧猛烈关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联往来的，基 金管理东谈主应当遵照基金份额持有东谈主利益优先的原则，防御利益冲破，稳妥中国证监会的轨则， 并履行信息裸露义务。      （6）基金托管东谈主根据连络法律律例的轨则及基金合同的约定对下述特殊投资限制的监 督：      本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的生意银行的银行进款与同行存单的，应当经基 金管理东谈主董事会审议批准，联系往来应当预先征得基金托管东谈主的同意，并看成要紧事项履行 信息裸露循序。      法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受联系限制。      （7）基金托管东谈主依据连络法律律例的轨则和基金合同的约定对基金管理东谈主参与银行间 债券阛阓进行监督： 债券阛阓往来时濒临的往来敌手资信风险进行监督。      基金管理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供稳妥法律律例及行业圭臬的银行 间债券阛阓往来敌手的名单，并按照审慎的风险限制原则在该名单中约定各往来敌手所适用 的往来结算方式。基金托管东谈主在收到名单后 2 个就业日内回函证据收到该名单。基金管理东谈主 应按时或不按时对银行间债券阛阓现券及回购往来敌手的名单进行更新，名单中加多或减少 银行间债券阛阓往来敌手时须实时文书基金托管东谈主，基金托管东谈主于 2 个就业日内回函证据收 到后，对名单进行更新。基金管理东谈主收到基金托管东谈主书面证据后，被证据诊疗的名单运行生 效，新名单收效前已与本次剔除的往来敌手所进行但尚未结算的往来，仍应按照两边原定协 议进行结算。      如果基金托管东谈主发现基金管理东谈主与不在名单内的银行间债券阛阓往来敌手进行往来，应 实时提醒基金管理东谈主打消往来，经提醒后基金管理东谈主仍践诺往来并形成基金资产损失的，基 金托管东谈主不承担责任。      基金管理东谈主在银行间债券阛阓进行现券买卖和回购往来时，需按往来敌手名单中约定的 该往来敌手所适用的往来结算方式进行往来。如果基金托管东谈主发现基金管理东谈主莫得按照预先                   招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 约定的有意于信用风险限制的往来方式进行往来时，基金托管东谈主应实时提醒基金管理东谈主与交 易敌手再行确定往来方式，经提醒后仍未改正并形成基金资产损失的，基金托管东谈主不承担责 任。 易，并负责措置因往来敌手不履行合同而形成的纠纷及损失。若未践约的往来敌手在基金管 理东谈主确定的时候内仍未承担讲错责任非常他联系法律责任的，基金管理东谈主不错对相应损失先 行赐与承担，然后再向联系往来敌手追偿。基金托管东谈主则根据银行间债券阛阓成交单对合同 履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金管理东谈主莫得按照预先约定的往来敌手进行交 易时，基金托管东谈主应实时提醒基金管理东谈主，基金托管东谈主不承担由此形成的任何损成仇责任。      （8）基金托管东谈主对基金投资中期单子的监督： 门的轨则，制定严格的对于投资中期单子的风险限制轨制和流动性风险处置预案，并书面提 供给基金托管东谈主，基金托管东谈主依据上述文献对基金管理东谈主投资中期单子的额度和比例进行监 督。 其约定。 连络轨制、信用风险、流动性风险处置预案的完善情况，连络额度、比例限制的践诺情况。 基金托管东谈主发现基金管理东谈主的上述事项违反法律律例和基金合同以及本左券的轨则，应实时 以书面体式文书基金管理东谈主纠正。基金管理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。 基金管理东谈主应按联系托管左券要求向基金托管东谈主实时发出回函，并实时改正。基金托管东谈主有 权随时对所文书县项进行复查，督促基金管理东谈主改正。如果基金管理东谈主非法事项未能在限期 内纠正的，基金托管东谈主应讲明中国证监会。如果基金托管东谈主未能切实履行监督职责，导致基 金出现风险，基金托管东谈主得意担相应责任。      （9）基金托管东谈主根据连络法律律例的轨则及基金合同的约定，对基金管理东谈主遴聘进款 银行进行监督：      基金投资银行按时进款的，基金管理东谈主应根据法律律例的轨则及基金合同的约定，确定 稳妥条件的系数进款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主应据以对基金投资 银行进款的往来敌手是否稳妥连络轨则进行监督。      本基金投资银行进款应稳妥如下轨则： 务账目及核算的真确、准确。 议，明确两边在联系左券签署、账户开设与管理、投资指示传达与践诺、资金划拨、账目核                 招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 对、到期兑付、文献督察以及进款证实书的开立、传递、督察等经过中的权利、义务和职责， 以确保基金财产的安全，保护基金份额持有东谈主的正当权益。 账户贵寓、投资指示、进款证实书等连络文献，切实履行托管职责。 办法》等连络法律律例，以及国度连络账户管理、利率管理、支付结算等的各项轨则。   基金托管东谈主对基金管理东谈主遴聘进款银行的监督应依据基金管理东谈主向基金托管东谈主提供的 稳妥条件的进款银行的名单践诺，如基金托管东谈主发现基金管理东谈主将基金资产投资于该名单之 外的进款银行，有权推辞践诺。该名单如有变更，基金管理东谈主应在启用新名单前提前 2 个工 作日将新名单发送给基金托管东谈主。   （1）基金托管东谈主应根据连络法律律例的轨则及基金合同的约定，对基金资产净值策画、 各样基金份额的每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率策画、应收资金到账、基金用度开 支及收入确定、基金收益分拨、联系信息裸露、基金宣传推介材料中登载基金功绩推崇数据 等进行监督和核查。   （2）基金托管东谈主发现基金管理东谈主的投资运作非常他运作违反《基金法》、基金合同、 本托管左券非常他连络轨则时，应实时以书面体式文书基金管理东谈主限期纠正，基金管理东谈主收 到文书后应鄙人一个就业日实时查对，并以书面体式向基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主 合理的疑义进行解释或举证。   （3）在限期内，基金托管东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促基金管理东谈主改正。基 金管理东谈主对基金托管东谈主文书的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应讲明中国证监会。   （4）基金托管东谈主发现基金管理东谈主的投资指示违反联系法律律例轨则或者违反基金合同 约定的，应当推辞践诺，立即文书基金管理东谈主。   （5）基金托管东谈主发现基金管理东谈主依据往来循序依然收效的投资指示违反法律、行政法 规和其他连络轨则，或者违反基金合同约定的，应当立即文书基金管理东谈主，并实时向中国证 监会讲明，基金管理东谈主应照章承担相应责任。   （6）基金管理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，必须在轨则时候内回应 基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证，对基金托管东谈主按照律例要求 需向中国证监会报送基金监督讲明的，基金管理东谈主应积极配合提供联系数据贵寓和轨制等。   （7）基金托管东谈主发现基金管理东谈主有要紧非法步履，应立即讲明中国证监会，同期文书 基金管理东谈主限期纠正。   （8）基金管理东谈主无正大原理，推辞、拦阻基金托管东谈主根据本左券轨则哄骗监督权，或 选择拖延、诈骗等技巧妨碍基金托管东谈主进行有用监督，情节严重或经基金托管东谈主暴虐劝诫仍 不改正的，基金托管东谈主应讲明中国证监会。                 招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 托管东谈主安全督察基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理东谈主策画的基 金资产净值和、各样基金份额的每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率、根据基金管理东谈主 指示办理清理交收、联系信息裸露和监督基金投资运作等步履。 行或无故延伸践诺基金管理东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金合 同、本托管左券非常他连络轨则时，基金管理东谈主应实时以书面体式文书基金托管东谈主限期纠正， 基金托管东谈主收到文书后应实时查对质据并以书面体式向基金管理东谈主发出回函。在限期内，基 金管理东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促基金托管东谈主改正，并予协助配合。基金托管东谈主 对基金管理东谈主文书的非法事项未能在限期内纠正或未在合理期限内证据的，基金管理东谈主应报 告中国证监会。基金管理东谈主有义务要求基金托管东谈主补偿基金因此所遭受的损失。 管理机构，同期文书基金托管东谈主限期纠正。 基金管理东谈主核查托管财产的齐全性和真确性，在轨则时候内回应基金管理东谈主并改正。 取拖延、诈骗等技巧妨碍基金管理东谈主进行有用监督，情节严重或经基金管理东谈主暴虐劝诫仍不 改正的，基金管理东谈主应讲明中国证监会。   （1）基金财产应稳重于基金管理东谈主、基金托管东谈主的固有财产。   （2）基金托管东谈主应安全督察基金财产。除依据法律律例轨则、基金合同和本托管左券 约定及基金管理东谈主的正大指示外，不得自走运用、刑事责任、分拨基金的任何财产。   （3）基金托管东谈主按照轨则开设基金财产的资金账户、证券账户和投资所需的其他账户。   （4）基金托管东谈主对所托管的不同基金财产分别树立账户，与基金托管东谈主的其他业务和 其他基金的托管业求实行严格的分账管理，确保基金财产的齐全与稳重。   （5）基金托管东谈主根据基金管理东谈主的指示，按照基金合同和本左券的约定督察基金财产， 如有特殊情况两边可另行协商措置。   （6）除依据法律律例和基金合同的轨则外，基金托管东谈主不得寄托第三东谈主托管基金资产。                     招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）      （1）基金召募期间召募的资金应存于基金管理东谈主在基金托管东谈主的营业机构或在其他银 行开立的“基金召募专户”，该账户由基金管理东谈主寄托的注册登记机构开立并管理。      （2）基金召募期满或基金提前扫尾召募时，召募的基金份额总额、基金召募金额、基 金份额持有东谈主东谈主数稳妥《基金法》、《运作办法》等连络轨则后，基金管理东谈主应将召募的属 于本基金财产的全部资金划入基金托管东谈主为本基金开立的资产托管专户中，基金托管东谈主在收 到资金当日出具证据文献。同期，基金管理东谈主应礼聘具有从事证券业务履历的司帐师事务所 进行验资，出具验资讲明，出具的验资讲明应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册会 计师署名有用。      （3）若基金召募期限届满，未能达到基金备案条件，由基金管理东谈主按轨则办理退款事 宜。      （1）基金托管东谈主以本基金的口头在其营业机构开立基金的银行账户，并根据基金管理 东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主刻制、督察和使用。      （2）基金银行账户的开立和使用，限于悠闲开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和基 金管理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本 基金业务除外的举止。      （3）基金银行账户的开立和管理当稳妥连络法律律例以及银行业监督管理机构的连络 轨则。      （1）基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司 上海分公司/深圳分公司开设证券账户。      （2）基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/ 深圳分公司开立基金证券往来资金账户，用于证券清理。      （3）基金证券账户的开立和使用，限于悠闲开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和基 金管理东谈主不得出借和未经对方同意私自转让基金的任何证券账户；亦不得使用基金的任何账 户进行本基金业务除外的举止。      （1）基金合同收效后，基金管理东谈主负责以基金的口头苦求并取得参加天下银行间同行 拆借阛阓的往来履历，并代表基金进行往来；基金托管东谈主负责以基金的口头开设银行间债券 阛阓债券托管账户，并由基金托管东谈主负责基金的债券的后台匹配及资金的清理。      （2）基金管理东谈主和基金托管东谈主应通盘负责为基金对外订立天下银行间国债阛阓回购主 左券，原本由基金托管东谈主督察，基金管理东谈主保存副本。                  招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   在本托管左券收效之后，本基金被允许从事稳妥法律律例轨则和基金合同约定的其他投 资品种的投资业务时，如果波及联系账户的开设和使用，由基金管理东谈主协助托管东谈主根据连络 法律律例的轨则和基金合同的约定，开立连络账户。该账户按连络规则使用并管理。   基金财产投资的连络什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的督察库；其中什物证券 也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深 圳分公司或银行间阛阓清理所股份有限公司或单子营业中心的代督察库。什物证券的购买和 转让，由基金托管东谈主根据基金管理东谈主的指示办理。属于基金托管东谈主限制下的什物证券在基金 托管东谈主督察期间的损坏、灭失，由此产生的责任应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托 管东谈主除外机构实践有用限制的证券不承担督察责任。   与基金财产连络的要紧合同的签署，由基金管理东谈主负责。由基金管理东谈主代表基金签署的 与基金连络的要紧合同的原件分别应由基金托管东谈主、基金管理东谈主督察。基金管理东谈主在代表基 金签署与基金连络的要紧合同期应保证基金一方持有两份以上的原本原件，以便基金管理东谈主 和基金托管东谈主至少各持有一份原本的原件。基金管理东谈主在合同签署后 30 个就业日内通过专 东谈主投递、挂号邮寄等安全方式将合同投递基金托管东谈主处。合同应存放于基金管理东谈主和基金托 管东谈主各自文献督察部门 15 年以上。对于无法取得二份以上的原本的，基金管理东谈主应向基金 托管东谈主提供加盖授权业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定规模内，合同原件 不得转念，由基金管理东谈主督察。   （1）基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的净资产值。每万份基金已兑现收益 是按照联系律例策画的每万份基金份额的日已兑现收益，精准到极少点后第 4 位，极少点后 第 5 位舍去。本基金的收益分拨是按日结转份额的，7 日年化收益率所以最近 7 个天然日（含 节沐日）每万份基金已兑现收益所折算的年资产收益率，精准到百分号内极少点后 3 位，百 分号内极少点后第 4 位四舍五入。国度另有轨则的，从其轨则。   （2）基金管理东谈主应每就业日对基金资产估值，但基金管理东谈主根据法律律例或基金合同 的轨则暂停估值时除外。估值原则应稳妥基金合同、《证券投资基金司帐核算办法》非常他 法律、律例的轨则。用于基金信息裸露的基金净值信息由基金管理东谈主负责策画，基金托管东谈主 复核。基金管理东谈主应于每个就业日往来扫尾后策画当日的基金资产净值、每万份基金已兑现 收益和 7 日年化收益率并以两边认同的方式发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对基金资产净值、                  招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率策画效果复核后以两边认同的方式发送给基金管 理东谈主，由基金管理东谈主对每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率赐与公布。   （3）根据《基金法》，基金管理东谈主策画并公告每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益 率，基金托管东谈主复核、审查基金管理东谈主策画的每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率。因 此，本基金的司帐责任方是基金管理东谈主，就与本基金连络的司帐问题，如经联系各方在对等 基础上充分推敲后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理东谈主对每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率的策画效果对外赐与公布。   （1）估值对象   基金所领有的各样证券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   （2）估值方法 议利率并磋议其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内平均派销，逐日计提损益。本基金不 领受阛阓利率和上市往来的债券和单子的市价策画基金资产净值。 基金资产净值发生要紧偏离，从而对基金份额持有东谈主的利益产生稀释和不公谈的效果，基金 管理东谈主于每一估值日，领受估值工夫，对基金持有的估值对象进行再行评估，即“影子订价”。 当“摊余成本法”策画的基金资产净值与“影子订价”确定的基金资产净值偏离达到或进取 的情形，基金管理东谈主应与基金托管东谈主协商一致后，参考成交价、阛阓利率等信息对投资组合 进行价值重估，使基金资产净值更能公允地反应基金资产价值。 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 轨则估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、循序及联系法 律律例的轨则或者未能充分羡慕基金份额持有东谈主利益时，应立即文书对方，共同查明原因， 两边协商措置。   根据连络法律律例，基金资产净值策画和基金司帐核算的义务由基金管理东谈主承担。本基 金的基金司帐责任方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金连络的司帐问题，如经联系各方 在对等基础上充分推敲后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理东谈主对基金净值信息的策画 效果对外赐与公布。                  招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （1）因基金估值颠倒给投资东谈主形成损失的应先由基金管理东谈主承担，基金管理东谈主对不应 由其承担的责任，有权向邪恶东谈主追偿。   （2）当基金管理东谈主策画的每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率已由基金托管东谈主复 核证据后公告的，由此形成的投资东谈主或基金的损失，应根据法律律例的轨则对投资东谈主或基金 支付补偿金，就实践向投资东谈主或基金支付的补偿金额，由基金管理东谈主与基金托管东谈主按照顾理 费率和托管费率的比例各自承担相应的责任。   （3）由于一方当事东谈主提供的信息颠倒，另一方当事东谈主在选择了必要合理的措施后仍不 能发现该颠倒，进而导致基金资产净值、每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率策画颠倒 形成投资东谈主或基金的损失，以及由此形成以后往来日基金资产净值、每万份基金已兑现收益 和 7 日年化收益率策画顺延颠倒而引起的投资东谈主或基金的损失，由提供颠倒信息确当事东谈主一 方负责补偿。   （4）由于不可抗力原因，或由于证券往来所及登记机构发送的数据颠倒，或国度司帐 政策变更、阛阓规则变更等，基金管理东谈主和基金托管东谈主天然依然选择必要、适当、合理的措 施进行检验，但未能发现颠倒的，由此形成的基金资产估值颠倒，基金管理东谈主和基金托管东谈主 衔命补偿责任。但基金管理东谈主和基金托管东谈主应当积极选择必要的措施削弱或摈斥由此形成的 影响。   （5）当基金管理东谈主策画的每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率与基金托管东谈主的计 算效果不一致时，联系各方应本着辛苦尽责的立场再行策画查对，如果终末仍无法达成一致， 应以基金管理东谈主的策画效果为准对外公布，由此形成的损失由基金管理东谈主承担补偿责任，基 金托管东谈主不负补偿责任。   （1）基金管理东谈主和基金托管东谈主在基金合同收效后，应按照联系各方约定的合并记账方 法和司帐处理原则，分别独速即树立、登录和督察本基金的全套账册，对子系各方各自的账 册按时进行查对，彼此监督，以保证基金资产的安全。若两边对司帐处理方法存在分歧，应 以基金管理东谈主的处理方法为准。   （2）经对账发现联系各方的账目存在不符的，基金管理东谈主和基金托管东谈主必须实时查明 原因并纠正，保证联系各方平行登录的账册记录完全相符。若当日查对不符，暂时无法查找 到错账的原因而影响到基金资产净值的策画和公告的，以基金管理东谈主的账册为准。   （1）基金财务报表由基金管理东谈主和基金托管东谈主每月分别稳重编制。月度报表的编制， 应于每月晦了后 5 个就业日内完成。   （2）《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息发生要紧变更的，基金管理东谈主应当 在三个就业日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生 变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金管理东谈主不再更新基金招募说                 招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 明书。基金管理东谈主在每个季度扫尾之日起 15 个就业日内完成季度讲明编制并公告；在司帐 年度半年终了后两个月内完成中期讲明编制并公告；在司帐年度扫尾后三个月内完成年度报 告编制并公告。   （3）基金管理东谈主应实时完成报表编制，将连络报表提供基金托管东谈主复核；基金托管东谈主 应当在收到讲明之日起 2 个就业日内完成月度报表的复核；在收到讲明之日起 7 个就业日内 完成基金季度讲明的复核；在收到讲明之日起 20 日内完成基金中期讲明的复核；在收到报 告之日起 30 日内完成基金年度讲明的复核。基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存 在不符时，基金管理东谈主和基金托管东谈主应共同查明原因，进行诊疗，诊疗以国度连络轨则为准。   （4）查对无误后，基金托管东谈主在基金管理东谈主提供的讲明上加盖业务印鉴或者出具加盖 托管业务部门公章的复核意见书，联系各方各自留存一份。   （5）基金托管东谈主在对财务司帐讲明、季度、中期讲明或年度讲明复核收场后，需盖印 证据或出具相应的复核证据书，以备有权机构对子系文献审核时请示。   （1）基金投资所波及的证券往来阛阓遇法定节沐日或因其他原因暂停营业时；   （2）因不可抗力致使基金管理东谈主、基金托管东谈主无法准确评估基金资产价值时；   （3）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃阛阓价钱且领受 估值工夫仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商一致的，基金管理东谈主应 当暂停基金估值；   （4）中国证监会和基金合同认定的其它情形。 名册的内容必须包括基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。 基金管理东谈主和基金托管东谈主应按照面前联系规则分别督察基金份额持有东谈主名册。督察方式不错 领受电子或文档的体式。督察期限为 15 年。 额持有东谈主名册的内容必须包括基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。基金托管东谈主不得将 所督察的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应遵守守密义务。 连络律例轨则各自承担相应的责任。                  招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 不包括香港、澳门和台湾法律），并按照中华东谈主民共和国公法。 两边均同意选择以下等（1）种方式措置：   （1）向中国海外经济贸易仲裁委员会苦求仲裁，并适用苦求仲裁时该会现行有用的仲 裁规则，仲裁地点为北京，仲裁裁决是结尾性的并对各方当事东谈主具有不停力，仲裁用度、律 师用度由败诉方承担。   （2）向基金托管东谈主住所地有统治权的东谈主民法院拿告状讼。 辛苦、尽责地履行基金合同和托管左券轨则的义务，羡慕基金份额持有东谈主的正当权益。 议当事东谈主加盖公章或合同专用章以及两边法定代表东谈主或授权代理东谈主署名，托管左券以中国证 监会注册的文本为肃穆文本。 的有用期自其收效之日起至该基金财产清理效果报中国证监会备案并公告之日止。 管东谈主分别持有两份，每份具有同等的法律效率。                      招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                §20 对基金份额持有东谈主的服务   本基金管理东谈主承诺向基金份额持有东谈主提供下列服务。同期，基金管理东谈主有权根据投资东谈主 的需要和阛阓的变化，对以下服务内容进行相应诊疗。   客户持有指定银行的账户，通过招商基金网上往来平台，不错兑当今线开户往来。   招商基金网址：www.cmfchina.com 单。客户可通过招商基金客户服务热线或者网站进行账单服务定制或转换。服务用度由本基 金管理东谈主承担，客户无需额外承担用度。 的通信地址及连络方式，并实时进行更新。本基金管理东谈主提供的贵寓邮寄服务原则上领受邮 政平信邮寄方式，并分歧邮寄贵寓的投递作念出承诺和保证；也分歧因邮寄贵寓出现遗漏、泄 露而导致的班师或曲折挫伤承担任何补偿责任。 内容，也无法完全保证其安全性与实时性。因此招商基金管理公司分歧电子邮件或短信息电 子化账单的投递作念出承诺和保证，也分歧因互联网或通信等原因形成的信息不齐全、泄露等 而导致的班师或曲折挫伤承担任何补偿责任。   基金份额持有东谈主不错通过招商基金管理公司网站、客户服务热线提交信息定制苦求，基 金管理东谈主通过手机短讯或 E-MAIL 方式发送基金份额持有东谈主定制的信息。可定制的信息包括： 基金净值、投研不雅点、公司最新公告请示等，基金公司还将根据业务发展的实践需要，当令 诊疗定制信息的内容。   除了发送基金份额持有东谈主定制的各样信息外，基金公司也会按时或不按时向预留手机号 码及 EMAIL 地址的基金份额持有东谈主发送基金分成、节日致意、产物推行等信息。如基金份额 持有东谈主不但愿接收到该类信息，不错通过招商基金客户服务热线取消该项服务。                      招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   基金份额持有东谈主通过基金账号/开户证件号码及登录密码登录招商基金网站，可享有账 户查询、信息定制、贵寓修改、搭理刊物查阅等多项在线服务。   招商基金网址：www.cmfchina.com   招商基金电子邮箱：cmf@cmfchina.com   招商基金客户服务热线提供全天候 24 小时的自动语音查询服务。基金份额持有东谈主可进 行基金份额净值等信息的查询。   招商基金客户服务热线提供每周六天（法定节沐日除外），每天不少于 7 小时的东谈主工咨 询服务。基金份额持有东谈主可通过该热线享受业务接洽、信息查询、信息服务定制、贵寓修改、 投诉建议等专项服务。   招商基金天下和洽客户服务热线：400-887-9555（免资料话费）   基金份额持有东谈主不错通过直销和代销机构网点柜台的意见簿、基金公司网站、客户服务 热线、书信及电子邮件等不同的渠谈对基金公司和销售网点提供的服务进行投诉。   对于就业日历间受理的投诉，原则上是实时回复，对于不成实时回复的投诉，基金公司 将在承诺的时限内进行处理。对于非就业日暴虐的投诉，将在顺延的就业日当日进行处理。                    招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                   §21 其他应裸露事项 序号                   公告事项                  公告日历      办理旗下基金销售业务的公告      告      告      责任公司推进变更的公告                   招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）          §22 招募说明书的存放及查阅方式   本招募说明书存放在基金管理东谈主、基金托管东谈主的住所，并刊登在基金管理东谈主、基金托管 东谈主的网站上。   投资东谈主可在办公时候免费查阅本招募说明书，也可按工本费购买本招募说明书的复印件， 但应以本基金招募说明书的原本为准。              招商招钱宝货币阛阓基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）              §23 备查文献 投资者如果需了解更翔实的信息，可向基金管理东谈主、基金托管东谈主苦求查阅以下文献：                                招商基金管理有限公司

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